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保险业反洗钱培训考试题库


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保险业反洗钱培训考试题库 一、判断题 1、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部 门的法定职责,金融机构应当予以积极配合。(对) 2、对该高风险客户,保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经 济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。(对) 3、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现,洗钱分子往往不惜 以较大成本支付给保险公司。(错) 4、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的,保存时间应 延长至反洗钱调查工作结束。(对) 1、销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗 钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融 机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再 重复进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义 务的责任。(错) 1.保费缴纳人缴纳保险费用,由保险业务员收取现金或直接向保险 公司缴纳现金的,应视为现金交易,单笔或者当日累计 20 万人民币以 上或外币交易等值 1 万美元以上的,应提交大额交易报告。(对) 2.根据档案保管期限的有关规定,对档案作初步鉴定,确定档案的 存毁;应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。(错) 1.保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸 质介质,不包括电子数据。(错)

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4、金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗钱和反恐怖融 资国际组织(对)
1、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵 循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特
征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施,了解客户及其交 易目的和交易性质,了解自然人客户和受益人。(错)
2、金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证 件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银 行当地分支机构报告可疑行为。(对)
3、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后,国际社会对将反恐怖融资作 为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。(对)
4、可从客户的交易动机、交易地点、基础身份信息和非正常行为四 个方面,识别客户的行为是否异常。(错
1、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵 循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征 的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施,了解客户及其交易目的 和交易性质,了解自然人客户和受益人(错)
2、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险 分类进行静态、不变的管理(错)
3、根据档案保管期限的有关规定,对档案作初步鉴定,确定档案的 存毁;应销处理的档案必须经单位一把手审批(错)

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4、金融机构客户身份资料与交易记录保存制度主要是指金融机构应 当建立健全客户资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交 易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,不得修 改客户资料。(错)
1、保险理赔或给付条件较难满足,或者退保损失较大的产品,洗钱 风险相对较大;反之,被用于洗钱的相对较小。(错)
2、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从 国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当 提供。(对)
3、在美国遭到 9.11 恐怖袭击之后,国际社会对将反恐怖融资作为 一项与反洗钱并列的工作达成了共识。(对)
4、投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通 事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费 金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人操作,虽洗钱风险较低, 但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)
5、金融机构客户身份资料与交易记录保存制度主要是指金融机构应 当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资 料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理, 不得修改客户资料。(错)
1、涉嫌恐怖融资较为容易被监测,因为其交易具有特别典型的行为 特征和规律。(错)

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2、客户与保险业金融机构进行金融交易,应由银行业金融机构向中 国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。(错)
3、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构,中国人民银 行依法责令限期改正,情节严重的,还可以建议保险监督管理机构责令 被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予行 政处分。(错)
4、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交 给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。(错)
5、金融机构在将涉恐黑名单嵌入业务系统工作中,如果恐怖组织或 恐怖分子有多个名字,需在名单匹配系统中全部体现。(对)
1、恐怖融资界定始终遵循的原则是:尽最大努力切断恐怖组织或恐 怖分子的一切资金来源,从经济上彻底消除恐怖活动犯罪的生存土壤, 从而达到有效遏制恐怖活动的最终目的。(A)
A、对 B、错 2、保费交纳人以现金形式将保费缴入保险公司银行账号的,应视为 现金交易,单笔或者当日累计 20 万元人民币以上或外币交易等值 1 万 美元以上的,应提交大额交易报告。(错) A、对 B、错 3、金融机构在保存客户身份资料与交易记录时,法律、行政法规和 其他规章对保存期限要求更长的,应当遵守其规定。(对) A、对 B、错

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4、保费缴纳人缴纳保险费时,由保险业务收取现金或者直接向保险 公司缴纳现金的,应视为现金交易,单笔或当日累计 20 万元人民币以 上外币交易等值 1 万美元以上的,应提交大额交易报告。(A)
A、对 B、错 5、由于财产保险合同签订后,保险公司关注的重点是核保人和受益 人,因此为方便数据统计,在业务统计中可以不登记或修改投保人的身 份信息。(B) A、对 B、错 6、涉嫌恐怖融资较为容易被监测,因为其交易具有特别典型的行为 特征和规律(B) A、对 B、错 7、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构,中国人民银 行依法责令限期改正,情节严重的,还可以建议保险监督管理机构责令 被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予 行政处分(B) A、对 B、错 8、金融机构保存的客户身份资料发生变更的,应当立即中止韦客户 办理业务(B) A、对 B、错 1、中国人民银行在反洗钱调查中需要调取保险机构重要业务信息 的,保险机构可以基于保密考虑不予提供。(错

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2、客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同,尤其 是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为,是一种经济不理 性的行为,应分析是否存在洗钱可疑。(对
3、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的,保存时间应 延长至反洗钱调查工作结束。(对
5、保险业金融机构在报告可疑交易报时,应分析、审核和判断所筛 查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、 经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。(对
6、检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的,可 以拒绝签字确认,从而阻止检查组对有关事实的认定。(错
7、金融机构保存的客户身份资料发生变更的,应当立即中止为客户 办理业务。(错
8、金融机构在将涉恐黑名单嵌入业务系统工作中,如果恐怖组织或 恐怖分子有多个名字,须在名单匹配系统中全部体现。(对
9、涉嫌恐怖融资较为容易被监测,因为其交易具有特别典型的行为 特征和规律。(错
10、大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗钱的核心义务之 一.(对 11、客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因 素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划 分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。 (对

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12、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主 义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相 关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖 融资的可疑交易报告。(对
13、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构,中国人民 银行依法责令限期改正,情节严重的,还可以建议保险监督管理机构责 令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给 予行政处分。(对
14、反洗钱调查涉及案件线索的,金融机构应做到“知密范围最小 化”的要求管理反洗钱档案。(对
1、金融机构在将涉恐黑名单嵌入业务系统工作中,如果恐怖组织或 恐怖分子有多个名字,须在名单匹配系统全部体现。(错)
2、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗 钱后果发生,情节特别严重的,中国人民银行可责令其停业整顿或者吊 销其经营许可证。(错)
3、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗 钱后果发生,情节特别严重的,中国人民银行可以建议有关金融监督管 理机构责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。(对)
4、档案销毁时,应由两人负责现场监销(对) 5、违反保定规定,泄露有关信息,拒绝、阻碍反洗钱检查,故意提 供虚假材料等违法行为的机构,情节严重的,中国人民银行可依法对被 查单位处以罚款。(对)

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6、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗 钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金
融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结 果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身 份识别义务的责任(错)
7、金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子,不可能涉及恐怖融资 (错)
8、金融机构对单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户,至少 每年进行一次审核。(错)
9、投保人对被保险人无可保利益,是财险业务在投保承保环节需要 进行风险监控的点。(对)
10、保险业金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛 查出的异常交易是否存在相关条款所条款的“与客户身份、财务状况、 经营业务明显不符”、“原因不明”等原因。(对)
11、2012 版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房 地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业 人士和会计师,以及依托和公司服务提供者。(对)
12、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份 资料和交易信息,应当予以保密,非依调查机构要求,不得向任何单位 和个人提供。(错)

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1、在真实原则中,金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全 面、完整,严格识别和审核,不得弄虚作假。资料发生变更的,应当及 时更新、保存。(错)
2、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收 益,是恐怖主义的资金支持唯一来源。(错)
3、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果 发生,情节特别严重的,中国人民银行可责令其停业整顿或者
经营许可证。(错) 4、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构,中国人民银 行依法责令限期改正,情节严重的,还可以建议保险监管管理机构责令 被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予 行政处分。(错) 5、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部 门的法定职责,金融机构应当予以积极配合。(对) 6、保费缴纳人缴纳保险费时,由保险业务员收取现金或直接向保险 公司缴纳现金的,应视为现金交易,单笔或者当日累计 20 万元人民币 以上或外币交易等值 1 万美元以上的,应提交大额交易报告。(对) 7、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现,洗钱分子往往不惜 以较大成本支付给保险公司,(错) 1.中国人民银行在反洗钱调查中需要调取保险机构重要业务信息 的,保险机构可以基于保密考虑不予提供。(错)

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2.由于财产保险合同签订后,保险公司关注的重点是被保险人和受 益人,因此为方便数据统计,在业务系统中可以不登记或修改投保人的 身份信息。(错)
3.个人寿险业务在保单保全业务环节中,主要风险点是犹豫期退保、 保险合同生效后短期内退保,频繁变更收益人,要求变更缴费渠道。(对)
4.保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客 户交易异常三类。(对)
5.金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交 给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。(错)
6.违反保密规定,泄露有关信息,拒绝、阻碍反洗钱检查,故意提 供虚假材料等违法行为的机构,情节严重的,中国人民银行可依法对被 查单位处以罚款。(对)
7.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户 在合理期限内未更新且没有提出合理理由的,金融机构应该冻结其账 户。(错)
1、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的, 登记客户的住所地。(B)+1
A、对 B、错 2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、 中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(B)+2 A.对

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B.错 3、2012 年 2 月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、 恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF 建议》,首次将税务犯罪列为洗 钱的上游犯罪。(A)+5 A、对 B、错 4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(B) +2 A、对 B、错 5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部 门、机构共同履行反洗钱监管管理职责。(A)+2 A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制,与中 国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。(B)+2 A、对 B、错 7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定 和执行部门。(B) A、对 B、错

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8、金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机 构都要对客户的身份进行重新识别。(B)+1
A、对 B、错 9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可将洗钱风险评估纳 入整体的风险评估和风险管理框架。(A)+1 A、对 B、错 10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机 关在反洗钱工作中应当相互配合。(A)+2 A、对 B、错 11、对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户身份识 别措施,甚至免除实施客户身份识别措施(A)+2 A、对 B、错 12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交 易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三 项基本制度(A) A、对 B、错 13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估(B) +5 A、对 B、错

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14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健 全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和 可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(A)+2
A、对 B、错 15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和 覆盖人员全面。(B)+2 A、对 B、错 16、2003 年 6 月,金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反 洗钱措施,出台了 2003 年版《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱的 上游犯罪。(B) A、对 B、错 17、金融机构在履行客户身份识别义务时,客户无正当理由拒绝更 新客户基本信息的,应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分 支机构报告可疑行为。(A)+1 A、对 B、错 18、在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。(B)+3 A、对 B、错 19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动,维护金融秩 序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪(B)+2 A、对 B、错 20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业 务、

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行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注 的基础上,适时调整风险等级,在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖 融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地 区)的客户。(A)
A、对 B、错 21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(B)+1 A、对 B、错 22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的 核心措施是大额交易报告制度。(B) A、对 B、错 23、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗 钱工作组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监 测。(A)+2 A、对 B、错 24、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部 门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。 (B)+1 A、对 B、错 25、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基 本活动之上才能达到预期效果。(B)+1 A.对 B、错

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26、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。 (B)+2
A、对 B、错 27、对该高风险客户,保险公司应当了解其资金来源、资金用途、 经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。(A) +1 A、对 B、错 28、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活 动的核心措施是大额交易报告制度。(B) A、对 B、错 29、客户身份识别的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件 必须为合法机关颁发,具有法律效力,另一方面,客户提供的身份证明 文件应处于有效期内。(A)+1 A、对 B、错 30、保险业务金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗 钱组织架构,反洗钱牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条件获 取、行使反洗钱组织管理职能。(A) A、对 B、错 31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。(B) A、对 B、错

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32、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以 从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应 当提供。(A)+3
A、对 B、错 33、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其 资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交 易活动的监测分析,客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解 其资金来源和用途。(A)+1 A、对 B、错 34、我国实施客户身份识别制度的目的,是为义务主体监测分析交 易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动 和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息,以 提高反洗钱工作的有效性。(A)+1 A、对 B、错 35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同 意。(A)+2 A、对 B、错 36、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护 工作(A)+4 A、对 B、错

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37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业 务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注 的基础上,适时调整风险等级。(A)
A、对 B、错 38、与反洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要 件、上游犯罪等方面有明确的界定。(A) A、对 B、错 39、洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会 危害性大小的唯一因素。(B)+2 A、对 B、错 40、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金 融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(B) +4 A、对 B、错 41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节(B) A、对 B、错 42、在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户 和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小,相反,不可任意调 配的产品,洗钱风险相对较大。(B)+1 A、对 B、错 43、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段,并且需要严格 遵循三个阶段的递进顺序。(B)+2

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A、对 B、错 44、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构,对本 机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(A)+5 A、对 B、错 50、45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反 恐怖融资国际组织。(A)+3 A、对 B、错 51、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币 10000 元 以上或外币等值 1000 美元以上,应当确认其与被保险人之间的关系。 (B)+2 A、对 B、错 52、2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、 房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专 业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。(A) A、对 B、错 53、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责 董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(B) 54、与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、 上游犯罪等方面有明确的界定。(A)+2 A、对 B、错

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55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱 组织架构,反洗钱牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条件获取、 行使反洗钱组织管理职能。(A)+1
A、对 B、错 56、对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机 构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行二次复核。(B) A、对 B、错 57、客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可以根据 自身情况决定是否开展此项工作。(B) A、对 B、错 58、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性,与高管的管理风 格, 企业文化,风险意识等因素无关。(B) A、对 B、错 59、保险理赔或给付条件较难满足,或者退保损失较大的产品,洗 钱风险相对较大,反之,被用于洗钱的风险相对较小(B) A、对 B、错 60、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或 者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系(A) A、对 B、错 61、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理” 保障(A)

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A、对 B、错 62、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户, 至少每年进行一次审核。(B) A、对 B、错 63、埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协 会。(×)+1 64、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(√) 65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环 节。(√)+1 66、在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(√) 67、1、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负 责懂事、高级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错) 68、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑 点时,金融机构应当重新识别客户。(对) 2、反洗钱目标就是洗钱刑事犯罪化。(错 3、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理”保 障。(对) 4、与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、 上游犯罪等方面有明确的界定。(对 5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错 6、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、 金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。(对

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7、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制, 与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错+1
8、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从 国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务有关部门、机构应 当提供。(对 9、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融 机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错 10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部 门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。(错 11、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金 额的,应及时向反洗钱行政主管部门通报。(对 12、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对 14、现金和无记名有价证劵的走私是洗钱活动常见的表现形式。(对 15、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般不超过 三年。(对 16、金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。 (对 17、在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对 1、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全 客户身份识别制度,客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可 疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(√)

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2、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董 事、高级管理人员、其他直接责任人给予处分。(×)
3、洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危 害性大小的唯一因素。(×)
4、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可将洗钱风险评估纳 入整体的风险评估和风险管理(×)
5、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆 盖人员全面。(错)
6、海关发现个人出人境携带的现金,无记名有价证券超过规定金额 的,应当及时向反洗钱行政主管部门报告。(√)
7、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金 融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。(√)
8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理中心》,金融 机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测中心汇报。(×)
9、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易 信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三 项基本制度。(√) 10、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构,对本 机构反洗钱内控制度的完善的情况进行监督检查。(对) 11、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制, 与中国人民银行外部监管所要达到的目标存在差异。(错)

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12、保险理赔或给付条件较难满足,或者退保损失较大的产品,洗 钱风险相对较大;反之,被用于洗钱的风险相对较小。(错)
13、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制 定和执行部门。(错)
14、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或 者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对) 15、 2003 年 6 月,金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施, 出台了 2003 年版《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 (错)
16、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗 钱工作组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监 测。(对)
17、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客 户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易 记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)
18、与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、 上游犯罪等方面有明确的办公室。(对)
19、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动,维护金 融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)
20、国务院反洗钱行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责 董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)

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21、反洗钱客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分 类标准,对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不 同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。(对)
22、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关 部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)
23、埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行协会。 (错)
24、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和 覆盖人员全面。(错)
25、在我国,单位不可以构成洗钱犯罪的主体。(错) 26、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反 洗钱法律法规的要求,后能够有效获得并保存客户身份资料时,金 融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不 再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需要履行客户身份识别义务 的责任。(错) 27、2003 年 6 额,金融行动特别工作组扩展,充实并强化了有关反 洗钱措施,出台了 2003 年版《四十项建议》,将税务犯罪列为反洗钱 的上游犯罪。(错) 28、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖 融资国际组织。(对) 29、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于 金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。(对)

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30、客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。(错) 31、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其 资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交 易活动的监测,为外国政要的,金融机构应当采取合理措施了解其资金 来源和用途。(对) 32、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的 核心措施是大额交易报告制度。(错)改正:可疑交易报告制度 33、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同 意。(对) 34、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机 关在反洗钱工作中应当相互配合。(对) 35、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制制度负有责任。(错) 36、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织机构,对本 机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对) 37、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。 (错) 38、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环 节。(对) 39、海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超过规定金额 的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对) 40、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑 点时,金融机构应当重新识别客户。(对)

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41、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥,与高管的管理风 格、企业文化、风险意识等因素无关。(错)
42、保险客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。(错) 43、埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协 会。(错) 44、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币 10000 元 以上或外币等值 1000 美元以上,应当确认其与被保险人之间的关系。 (错) 45、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性,与高管的管理风 格、企业文化、风险意识等因素无关。(错) 46、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环 节。(对) 47、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业 务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注 的基础上,在同行条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家 (地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。(对) 48、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上,将客户投保的保 险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素,初步确定客户风 险等级。(对)

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49、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱 组织架构,反洗钱牵头部门应具有一定独立性,具有足够条件获取、行 使洗钱管理职能。(对)
1、与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体,行为方式、主观要件、 上游犯罪等方面有明确的界定。(A)
A、对 B、错 2、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本 活动之上才能达到预期效果。(B) A、对 B、错 3、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、 中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。(错) A、对 B、错 4、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工 作。(A) A、对、 B、错 5、埃格蒙特集团石由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会。 (B) A、对

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B、错 6、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董 事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分(B) A、对 B、错 7、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额 的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对) A、对 B、错 8、经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。 (错) A、对 B、错 9、在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对) A、对 B、错 10、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理” 保障。(对) A、对 B、错

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11、2003 年 6 月,金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反 洗钱措施,出台了 2003 年版《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱的 上游犯罪。(错)
A、对 B、错 12、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错) A、对 B、错 13、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作 时,受托机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理,并对洗钱风险 管理工作承担最终法律责任。(错) A、对 B、错 14、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户, 至少每年进行一次审核。(错) A、对 B、错 1、2012 年 2 月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、 恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF 建议》,首次将税务犯罪列为洗 钱的上游犯罪。(A) A、对 B、错

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2、对该高风险客户,保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经 济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的检测分析。(B)
A、对 B、错 3、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(B) A、对 B、错 4、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段,并且需要严格遵 循三个阶段的递进顺序。(B) A、对 B、错 5 按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》,金融 机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱分析中心报告。(B) A、对 B、错 6、保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织 机构,反洗钱牵头部门应具备有一定的独立性,具有足够的条件获取、 行使反洗钱组织管理能。(A) A、对 B、错 7、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。(A) A、对

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B、错 8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗 钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融 机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再 重复进行已完成的客户身份识别程序,不需要承担未履行客户身份识别 义务的责任。(B) A、对 B、错 9、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关 在反洗钱工作中应当相互配合。(A) A、对 B、错 1、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的, 登记客户的住所地。(错) 3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全 客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可 疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(对) 4、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、 中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错) 2、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 (错)

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5、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、 身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时,金融 机构应当重新识别客户(对)
1、客户身份识别和可疑交易报告是两项不同的工作,互相独立而不 联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
A、()对 B、(√)错 2、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设 A、()对 B、(√)错 3、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料 以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。(对) 1、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以 及产品和服务自带的风险。(B) A、对 B、错 2、2003 年 6 月,金融行动特别工作组扩展,充实并强化了有关反 洗钱措施,出台了 200 年版《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱 的上游犯罪。(B) A、对 B、错

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3、留存客户身份识别的流程中“留存”等同于客户身份资料和交易 记录的“保存” (B)
A、对 B、错 4、保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品 和服务自带的风险(B) A、对 B、错 5、国务院行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院 有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。 A、对 B、错 6、当有关资金还没有被实际用于恐怖活动时,资助恐怖活动的事实 不能成立,不具有犯罪性。(错) 7、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资 料和交易信息,应当予以保密;非依调查机构要求,不得向任何单位和 个人提供。(错) 8、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认 定书》等文书进行确认,认为所列明的问题不属实的,应当及时与检查 人员进行沟通,提出书面反馈意见,并附相应的书面证据资料,以便检 查组进行核实。(对) 9、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序,报告达到规定 金额的交易信息的行为。(错)

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10、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法 收益,是恐怖主义的资金支持唯一来源。(错)
11、投保人对被保险人无可保利益,是财险业务在投保承保环节需 要
进行风险监控的点。(对) 12、系统数据库中账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内 容的备份,必须转储到不可更改的介质上进行保存。(对) 13、金融机构应当保存的交易记录为大额或可疑交易的数据信息、 业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、 业务函件和其他资料。(错) 14、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使 洗钱后果发生,情节特别严重的,中国人民银行可责令其停业整顿或者 吊销其经营许可证。(错) 15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的, 应当统一按 5 年期限保存。(错) 16、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主 义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相 关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖 融资的可疑交易报告(对 17、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖 融资国际组织(对)

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18、金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子,不可能涉及恐怖融 资(错)
19、客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同,尤 其是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为,是一种经济不 理性的行为,应分析是否存在洗钱可疑。(对)
20、保险业金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛 查出的的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、 经营业务明细不符”、“原因不明”等可疑原因。(对)
21、总过人民银行在反洗钱调查中需要调取保险机构重要业务信息 的,保险机构可以基于保密考虑不予提供。(错)
22、 二、单选题 1、客户身份资料,自(D )当年起至少保存 5 年。 A、业务关系建立 B、持续识别 C、重新识别 D、业务关系结束 2、可疑交易报告通常不包括(D) A、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易 C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D、协助司法机关开展调查的资金交易

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3、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错 误的是(D)
A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作,知悉范围应控 制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范 围内
B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料 的,应通过严格的、 的内部审批流程
C、有关部门人员,不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文 件、资料,所有调查反馈资料只能移交给调查组人员,不得以任何形式, 向任何单位和个人泄露任何调查信息
D、若在调查可疑交易的过程中出现困难,可以直接向可疑交易主体 核实客户身份信息,了解交易背景和交易目的,提高调查效率和质量
4、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条 的规定,金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行了交易与恐怖主 义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相 关联的,(C),应当提交涉嫌恐怖融资的可以交易报告。
A、对达到规定金额以上资金和交易 B、对交易金额达到大额交易标准的 C、无论所涉及资金金额或者财产价值大小 D、当涉及金融交易或金融资产的 1、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条 的规定,金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主

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义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相 关联的。(C)应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告
A 对达到规定金额以上资金和交易 B 对交易金额达到大额交易标准的 C 无论所涉及资金金额或者财产价值大小 D 当涉及金额交易或金额资产的 1、对于现场检查处理阶段的配合措施,描述不正确的是(C) A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认 定 书》等文书进行确认; B.认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的,应当在规 定时间内提出书面反馈意见; C.检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的,可 以拒绝签字确认; D.对于现场检查发现的问题,被检查单位应给予高度重视,并按照 中国人民银行的要求进行全面整改,指定专门部门负责监督整改措施的 落实情况。 2、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整,足以 再现(C)。 A.客户声音; B.客户相貌; C.客户交易的全貌;

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D.客户的言谈举止。 1、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整,能够 还原(d)。 E.客户声音; F.客户相貌; G.客户身份 D 客户身份识别的全部过程和结果 3、金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误 的,应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的(B)个工作日内补正。 A.3;B.5;C.7;D.10。 4、金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能(D) 每项交易。 A.说明;B.完整记录;C.还原;D.足以重现。 5、对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查,包括内部控制 体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存执行 情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审 计监督情况、保密制度执行情况,叫做(A)。 A.全面检查;B.专项检查;C.行政调查;D.非现场检查。 6、对新建立业务关系的客户,保险机构应根据风险评估结果,在保 险合同成立后的(B)个工作日内划分其风险等级。 A.5;B.10;C.15;D.30。 7、档案销毁时,应有(B)负责现场监销。

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A、一人 B.两人 C.三人 D.四人 1、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》([2014]第 1 号令), 境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、 提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当(B) A、立即采取冻结措施(不选) B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求 C、立即提供客户的身份信息、 D、立即体统客户的交易信息 2、下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是(D) A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、客户业务办理顺序号凭证 3、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是(d) A 金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任 B 内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合 C 内部控制过程是不断发展的 D 内部控制可以为金融机构提供绝对保障 4、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生 变更的,(b) A 要调高客户风险等级 B 应当及时更新、保存 C 必须停止为客户办理业务 D 应当将客户开立的账户销户

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5、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是(d). A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件 B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱 C 涉及重特大金额案件,且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发 生与反洗钱失职有联系 D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题 7.保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四 十八小时后,未接到侦查机关继续冻结通知的,可采取一下哪些做法 (D) A、应向中国人民银行询问下一步做法 B、应向侦查机关询问下一步做法 C、可根据情况判断是否继续冻结 D、有权立即解除冻结 8.违反保密规定,泄露有关信息,拒绝、阻碍反洗钱检查,故意提 供虚假材料等违法行为的机构,情节严重的,中国人民银行可采取的处 罚措施不包括(B) A、依法对被检查单位处以罚款 B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以 罚款 C、建议保险监督管理机构对责任 B 人员予以纪律处分 D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有 关金融行业工作

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9 我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定,下列说法正确的是(C) A、过失洗钱行为也构成洗钱犯罪 B、洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯 罪所得 C、行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的 D、通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构 成洗钱犯罪 10、体现“内部控制优先”的要求不包括(B) A、要充分考虑各种可能的洗钱风险 B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点 C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内 D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应 2、保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场调查的过程中, 依法享有的合法权益不包括(D) A.拒绝检察权 B.、对检查事实作出解释或提出申辩意见权 C.监督举报权 D.合规免责权 1、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》([2014]第 1 号令), 境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融机构冻结相关资产、 提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当(B) A、立即采取冻结措施

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B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求 C、立即提供客户的身份信息 D、立即提供客户的交易信息 2、识别客户身份异常的主要技巧,不包括() A、注意客户关键信息 B、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性 C、查看客户风险等级 D、要注意客户的非正常行为 3、在保存环境上,不属于防磁、防潮的种类是(C) A、磁带 B、光盘 C、银盘 D、纸质档案 6、以下关于反洗钱行政调查的说法错误的是(D) A、保险业金融机构在配合开展反洗钱调查过程中,应在合理的范围 内提供必要的人员、技术和设备支持,不得拒绝或者阻碍反洗钱调查 B、保险业金融机构对调查的可疑交易主体、可疑交易账号开户资料 和交易明细等信息,应积极配合收集,如实提供相资料,不得拒绝提供 或故意提供虚假材料 C、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资 料和交易信息,应当予以保密

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D、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱有反洗钱监管理职责 的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,可用于 反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼
1、金融机构在收到有关部门印发的涉恐黑名单之后,应当(C)将 名单所列个人、实体信息要素嵌入业务系统。
A、在合理期限内 B、在收到名单后 5 个工作日内 C、立即 D、在收到名单后 10 个工作日内 2、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是(D) A、客户有关基础信息疑点 B、客户洗钱风险等级不合理 C、客户资金流动不合理 D、从经济理性分析不合理 3、以下关于反洗钱现场检查保密要求的说法错误的是(D) A、检查组及其检查人员应对检查中知悉的被检查单位的商业秘密保 密 B、检查组及其检查人员应对检查中获得的客户身份资料和交易信息 保密 C、被查单位不得擅自向无关人员透露检查信息 D、现场检查中发现涉及客户的可疑线索,被查单位不得擅自向无关 人员透露,但可以告知客户本人 4、客户身份资料与交易记录保存的原则有:完整原则、真实原则、 安全原则(B)

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A、有效原则(不选) B、从严原则 C、节约原则 D、避险原则 5、金融机构应建立三个反洗钱基本制度包括(B)、客户身份资料 和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度 A、反洗钱内控制度 B、客户身份识别制度 C、客户风险等级划分制度 D、报告涉嫌恐怖融资制度 6、资助恐怖主义通常被称为(B) A、恐怖主义 B、恐怖融资 C、反恐融资 D、恐怖犯罪 7、对反洗钱内部控制有较大影响的因素不包括(D) A、企业合规文化 B、高级管理层的管理风格 C、高级管理层的风险意识 D、高级管理层的心理素质 13、在保存环境上,不属于防磁、防潮的种类是(D) A、磁带 B、光盘 C、硬盘 D、纸质档案 14、以下关于金融机构依法享有的拒绝检查权说法正确的有(B) A、反洗钱现场检查内容涉及金融机构保密信息的,被查单位可以拒 绝接受检查

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B、反洗钱现场人员未依照程序出示执法证和检查通知书的,被查单 位可以拒绝接受检查
C、反洗钱现场检查人员少于 3 人,被查单位可以拒绝接受检查 D、被查单位工作人员因工作繁忙,可以拒绝接受检查询问 15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,不包括(B) A、反洗钱内部控制应渗透到所有产品服务和业务的各个操作环节 B、反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门 C、从制度内容看,反洗钱内控制度包括核心管理制度 D、从制度内容看,反洗钱内控制度包括工作责任制,考核评估和内 部审计制度 1、个人寿险业务的满期给付和理赔环节中,洗钱分子的可疑行为有 ()全选错 A、保险公司支付赔偿金、给付保险金时,出现客户委托他人代领或 要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人 B、频繁变更受益人 C、客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他 人 D、客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追 加大额保费 4、以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是(B) A.、投保人要求用大额现金缴纳保费 B.投保人购买银保产品,将保费交付给银行

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C.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 D.由第三人代为缴纳保费,资金的真实来源难以追查 1、洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中,洗钱的可疑之处 有(B) A、宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同 B、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第 三人 C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 D、客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追 加大额保费,却不能合理解释原因 2、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法正确 的是(D) A、配合调查的工作人员应将调查情况告知客户经理,由客户经理转 告客户 B、配合调查的工作人员可将调查任务分配给本单位及下级机构尽量 多的工作人员,提高调查效率 C、如果调查的可疑交易涉及本公司高管或内部员工,应要求本人协 助调查,提高调查质量(这项不选) D、对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息, 应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供

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3、金融机构应当保存的交易记录包括(D)交易的数据信息、业务 凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务 函件和其他资料。
A、大额 B、可疑 C、重点可疑 D、每笔 4、关于配合反洗钱行政调查,以下说法错误的是(D) A、配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则 B、反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批 人员、必要的科技或业务人员的范围内 C、配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关情况 D、对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求,因此,为提 高调查质量和效率,可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第一手 信息 5、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发 生的,对金融机构处(D)罚款 A、20 万元以上 50 万元以下 B、20 万元以上 200 万元以下 C、50 万元以上 200 万元以下 D、50 万元以上 500 万元以下 6、对于单个被保险人保险费金额(B)以上且以现金形式缴纳的人 身保险合同,在订阅保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核 对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身 份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以

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外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效证件或者其他身份证明文 件的复印件或者影印件。
A、人民币 1 万以上或者外币等值 1000 美元 B、人民币 2 万以上或者外币等值 2000 美元 C、人民币 5 万以上或者外币等值 10000 美元 D、人民币 20 万以上或者外币等值 20000 美元 7、个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付 和理赔几个业务环节。(A) A、投保承保 B、缴纳保费 C、保单保全 D、满期给付和理赔 8、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时,(D)资助恐怖 活动事实的成立和犯罪性。 A、无法确定 B、不能认定(不选) C、一定程度上会影响 D、不影响 2、下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采 取的必要的管理措施和技术措施的是(d) A 多介质保存 B 异地备份 C 规范调阅流程 D 不同介质保存的资料,将最短年限保管

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3、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构,中国人民银 行依法责令限期改正,情节严重的,还可以建议保险监督管理机构责令 被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予()
A、行政罚款 B、行政处分 C、纪律处分 D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作 1、反洗钱调查的客体不包括(D) A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动 B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动 C、单位和个人举报的可疑交易活动 D、一般交易 1、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资 格的说法错误的是(D) A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内,向所 在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格,申领大额和可疑 交易互联网报送数字证书 B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内,及时 开展大额交易或可疑交易报告试报送 C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理,对于数字 证书过期的,应当及时安规定申领更换

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D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交 易报告主体资格
2、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果 发生,处()以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直 接责任人员处()以下罚款,情节特别严重的,中国人民银行可疑建议 有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证,
(D) A、五万元以上五十万、一万元以上五万元 B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元 C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元 D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元 4、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是(A) A、大额交易和可疑交易报告制度 B、反洗钱绩效考核制度 C、反洗钱内部评估制度 D、反洗钱监督检查、调查和保密制度 5、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是( A) A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的,保存时间应 延长至反洗钱调查工作结束 B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的,可以按照交易记 录的保存期限保存

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C、同一客户身份资料或交易记录采用不同介质保存的,应当按照同 一期限要求保存客户身份资料或交易记录
D、客户身份资料、自一次性交易记账次年起至少保存 3 年 7、违反保密规定,泄露有关信息,或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查, 故意提供虚假材料等违法行为的机构,情节严重的,中国人民银行可采 取的处罚措施不包括(D) A、依法对被检查单位处于罚款 B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处以罚款 C、建议保险监督管理机构对责任人予以纪律处分 D、取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作 8、保险业金融机构对客户及其交易进行分析后,如认为可疑,应当 在可疑交易发生后 10 个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送,其 中,“可疑交易发生后的 10 个工作日”是从(D)开始计算 A、构成可疑交易的第一笔交易发生之日 B、发生可疑交易的第一笔交易发生之日 C、确认为可疑交易的第一笔交易发生之日 D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日 9、 10、以下哪种方式是涉嫌恐怖融资监测最为有效的方法(D) A、监测符合涉嫌恐怖融资特征的行为 B、监测符合涉嫌恐怖融资规律的行为 C、监测涉恐怖黑名单

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D、监测符合涉嫌恐怖融资规律的账户交易 10、金融机构保存的客户身份资料和交易记录能够还原客户身份识 别的全部过程和结果,足以再现客户交易的全貌,它属于客户身份资料 与交易记录保存哪项原则要求(A) A、完整原则 B、真实原则 C、从严原则 D、完全原则 11、下列关于客户身份资料与交易记录保存说法中准确的是(A) a| 涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的,保存时间应延长至 反洗钱调查工作结束 b 同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的,可以按照交易记 录的保存期限保存 c 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,应当按照 同一期限要求保存客户身份资料或者交易记录 d 客户身份资料,自一次性交易记账次年起至少保存 3 年 1、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法错误 的 是( B ) A、保险金融机构应按照“知密最小化”原则,严格控制知密范围, 应以最少环节保障配合调查工作的顺利开展 B、被调查的可疑交易主体若为保险业金融机构中高端客户,应由客 户经理尽快通知客户,以免损害客户利益,导致客户流失

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C、保险业金融机构若能在本级获取相关调查资料的,反洗钱部门仅 限在本级获取通知书所列信息数据和资料,不得向上级机构申请,也不 得要求分支机构提供
D、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料 的,应通过严格、规范的内部审批流程
2、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》([2014]第 1 号令), 因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的,资产所有 人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申 请的公安机关应当按照程序层报公安部审核,公安部在收到申请之日起 ( C )内进行审查处理。
A、5 日,B、10 日,C、30 日,D、10 个工作日 3、金融机构在保存客户身份资料与交易记录时,法律、行政法规和 其他规章对保存期限要求更长的,遵守其规定进行保存,它属于客户身 份资料与交易记录的保存哪项原则要求(B?) A、完整性 B、真实性 C、从严原则 D、安全原则 4、以下哪个客户的资金流动不合理:(C 不选) A、与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为,如客户 投保大保额的趸缴保单 B、身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户 C、在短期内多次买卖保险产品却没有明确的保险需求 D、员工或代理人频繁地接纳趸缴业务,且远超出公司平均水平

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6、维持恐怖组织运作的资金需求一般( )直接实施恐怖活动的所 需资金。(B)
E、远小于 F、远大于 G、近似于 H、类似于 7、以下关于配合反冼钱的说法错误的是(D) A.在国家利益层面,配合开展反冼钱调查能有效打击冼钱及其上游 犯罪,对于维护社会的稳定具有重要作用。 B.保险业金融机构自身而言,配合开展反冼钱调查,可帮助金融机 构及时发现自身经营管理中存在的薄弱环节的不足之处,以便采取有效 措施防范风险。 C.配合反冼钱调查是保险业务金融机构必须履行的义务。 D.保险业金融机构可以根据自身情况决定是否配合反冼钱调查 3、以下哪类大额交易,应由保险业金融机构负责报告(C) A、法人、其他组织和个体工商户与保险金融机构开立的银行账户之 间单笔或当日累计 200 万元人民币以上或外币等值 20 万美元以上的款 项划转 B、自然人与保险业金融机构开立的银行账户之间单笔或当日累计 50 万元人民币以上的转账 C、单笔或者当日累计 20 万元人民币以上或外币交易等值 1 万美元 以上的现金交易

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D、自然人与保险金融机构开立的银行账户之间单笔或当日累计 10 万美元以上的转账
5、以下情形不属于中国人民银行予以重点现场检查范围的是(C) A、 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件 B、 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱 C、 涉及重大特大金融案件,且有证据表明或有合理理由怀疑案件 的发生与反洗钱失职有联系 D、 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题 1、从多国破获的案件来看,目前恐怖组织最常用的一种涉恐资金转 移方式是 (A ) A.通慈善机构和非营利性组织转移资金; B.通过非营利性组织转移资金; C.非法超过我国边疆漫长的国境线直接携带入境; D.通过虚构贸易的方式经合法的结算通道进入国内。 2、以下说法错误的是(A) A、金融机构可以不配合中国人民银行开展反洗钱现场检、调查工作 B、金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时,应如实提供有关反洗 钱工作资料和客户身份信息及交易情况 C、金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信 息数据予以保密

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D、金融机构应当配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易 等工作中获取信息数据予以保密
1、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果 发生的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处(c ) 罚款。
A 1 万元以上 5 万元以下 B 5 万元以上 10 万元以下 C 5 万元以上 50 万元以下 D 10 万元以上 50 万元以下 2、体现”内部控制优先“的要求不包括(b) A、 要充分考虑各种可能的洗钱风险 B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点 C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内 D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应 3、反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则不包括(D) A、全面性原则 B、审慎性原则 C、有效性原则 D、相对性原则 5、保险业金融机构应按通知书规定的时限和渠道,及时向调查组(c) 反馈调查结果。 A 口头 B 电话 C 书面

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D 现场 6、公安部公布恐怖活动组织及恐怖活动人员名单后,金融机构、特 定非金融机构对名单所列组织和人员的资产应(b)采取冻结措施。 A 在合理期限内 B 立即 C 在名单公布后 5 个工作日内 D 在名单公布后 10 个工作日内 7、在中国人民银行或者其省一级分支机构进行现场调查时,调查人 员不得少于(b)人。 A1 B2 C3 D4 8、识别客户行为异常的主要技巧,不包括(c) A 注意客户关键身份信息 B 查看客户风险等级 C 要注意客户交易地点,重点关注异地交易 D 观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性 9、在涉嫌恐怖融资监测方面,保险业金融机构应高度哪类保险合同 () A 涉及大额分红的保险合同 B 涉及国家机关和企业事业单位的保险合同

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C 涉及外籍人员的保险合同 D 涉及慈善机构及非营利性组织的 10、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的收集、分析工作的机 构是(b)。 A 中国人民银行反洗钱局 B 中国反洗钱监测分析中心 C 中国人民银行各分支机构 D 公安机构 11、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后 果发生的,处(),并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责 任人员处(D)以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以 建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 A 五万元以上五十万元、一万元以上五万元 B 二十万元以上五十万元、一万元以上五万元 C 五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元 D 五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元 12、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由中国 人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正,情节严重的,处 (c)以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任 人员,处一万元以上五万元以下罚款。 A 五万元以上二十万元 B 五万元以上五十万元

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C 二十万元以上五十万元 D 五十万元以上五百万元 13、以下哪种不属于财险业务缴款环节的主要风险(D) A 现金交易 B 趸缴大额保费 C 缴款对象异常 D 全额退保 14、根据《涉及恐怖活动资产管理办法》([2014]第 1 号令),涉 恐资 产冻结名单由(b)发布。 A 中国人民银行 B 公安部 C 最高人民检察院 D 最高人民法院 15、金融机构严格识别和审核客户身份资料和交易记录,资料发生 变更的,及时更新、保存的。它属于客户身份资料与交易记录保存哪项 原则要求。(b) A 完整原则 B 真实原则 C 从严原则 D 安全原则

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16、客户与保险公司进行金额交易,通过银行账户划转款项的,由 (a )向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告。
A 银行 B 保险公司 C 保险公司和银行各自 D 保险公司和客户各自 16、金融机构对符合联全国安理会涉恐决议名单的交易,应根据风 险为本的原则,建议考虑采取(B)控制风险。 A.提高客户洗钱风险等级 B.暂停交易等相应的限制措施 C.强化交易监管措施 D.资产冻结措施 8.金融机构应建立数据信息安全备份制度,采取(B)相结合的数据 备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。 9.A 人工设备与自动备份 B 多介质备份与异地备份 C 同城备份与多地备份 D 即时备份与定期备份 1、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的收集、分析工作的机构 是(B) A.中国人民银行反洗钱局; B.中国反洗钱监测分析中心;

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C.中国人民银行各分支机构; D.公安机关。 2、从多国破获的案件来看,目前恐怖组织最常用的一种涉恐资金转 移方式是(A) E.通慈善机构和非营利性组织转移资金; F.直接通过境外的银行机构汇款入境; G.非法超过我国边疆漫长的国境线直接携带入境; H.通过虚构贸易的方式经合法的结算通道进入国内。 3、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的, 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处(A)罚款。 A.1万元以上5万元以下; B.5 万元以上 10 万元以下; C.5 万元以上 50 万元以下; D.10 万元以上 50 万元以下。 4、以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中资料反馈要求的说 法错误的是(C) A.保险业金融机构应按通知规定的时限和渠道,及时向调查组局面 反 馈调查结果; B.保险业金融机构应对反馈资料的真实性和完整性负责; C.如遇特殊情况,确实无法按照反馈,或无法调取资料的,保险业 金融机构应及时与调查人员联系,口头说明情况;

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D.保险业金融机构反洗钱部门应建立配合开展反洗钱调查的登记制 度,登记配合开展反洗钱调查的信息及反馈信息。
5、以下哪个客户的资金流动不合理(D) A.身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户; B.保单地址不是客户的永久地址,如使用代理人的办公地址作为递 送交易文件的地址; C.客户投保时不愿提供正常所需的信息; D.为同一被保险人购买多张小额保单,各自以现金付费,退保时却 要求将保费退还给第三方。 6、下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是(B) A.只有建立有效的内部控制体系,才能确保依法经营原则落实到各 业务环节和岗位; B.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制, 与中国人民银行外部监管所要达到的目标不完全一致的; C.它是金融业安全的保障基础; D.可以提高金融机构的风险意识,加强金融机构的自我约束和风险 管理。 7、根据人民银行关于实名制的有关规定,下列可以作为实名证件的 是(B) A.学生证; B.临时身份证; C.驾驶证

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D.介绍信。 8、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的,情节严重的,处 (A) A.20 万元以上 50 万元以下罚款; B.15 万元以上 40 万元以下罚款; C.10 万元以上 30 万元以下罚款; D.5 万元以上 20 万元以下罚款。 9、对反洗钱调查中已封存的文件、资料、保险业金融机构应强化保 管措施,避免受到自然或人为的毁损、破坏,严禁任何人员擅自启用或 改动,在何种情况下可正式解除封存。(C) A.《反洗钱调查封存清单》期满后; B.封存 48 小时后,未接到继续封存通知的; C.按照《解除封存通知书》后; D.保险业金融机构根据实际判断不需继续封存的。 10、中国人民银行、公安部、国家安全部三部门于 2014 年 1 月联合 发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》([2014]第 1 号令)的主要依 据是(B) A.《反洗钱法》; B.全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》; C.《金融机构反洗钱规定》; D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。

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11、委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时,应在委托协议 中明确双方在(D )方面的职责,相互间提供必要的协助,相应采取有 效的客户身份识别措施。
A.反洗钱; B.识别客户身份; C.客户洗钱风险; D.客户交易资料保存。 12、金融机构严格识别和审核客户身份资料和交易记录,资料发生 变更的,及时更新、保存。它属于客户身份资料与交易记录保存哪项原 则要求。(B) A.完整原则; B.真实原则; C.从严原则; D.安全原则。 13、2003 年 12 月 27 日,修改后《中华人民共和国中国人民银行法》 规定未包含(D) A.指导、部署金融业反洗钱工作; B.负责反洗钱的资金监测; C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行 为”进行检查监督; D.对金融机构高管人员任职资格进行任免。

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8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取(C)客户身 份识别措施
A.一次性的 B.间隔的 C.持续的 D.定期的 选 D 错误 单选题 9.2009 年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若 干问题的解释》,就“明知”规定为(C) A.完全明知 B.假定明知 C.推定明知 D.其他明知 10.根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十六条的规定,中国人民 银行的临时冻结措施不得超过(C)小时。 A.24 B.36 C.48 D.72 11.金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易 记录的,应当按照(C)期限保存。 A.5 年 B.10 年 C.最长 D.永久保存 选 B 错 单选题 12.仅针对反洗钱工作的某个方面(如客户身份识别、内部控制建设、 可疑交易报告等)或者具体某项高风险业务(如大宗交易、资产管理业 务、代销业务等)所进行的专门检查,叫做(B)。 A.全面检查 B.专项检查 C.行政调查 D.非现场监管 13.以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的 点 (C) A、缴款对象异常,由第三人代缴保费 B、单位通过购买团体保险的方式,为少数成员购买高额保单,然后

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退保并将退保金转至个人账户 C、投保标的价值与投保人财务状况明显不符 D、退保保费支付对象与原保费缴纳人不是同一人 14.应销毁处理的档案必须经(C)审批。 A.档案管理人员 B.部门负责人 C.主管领导 D.上级部门(不选) 16.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划 应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取(C)的风险 控制措施。 A. 适当 B.简化 C.强化 D.一定 1.金融机构系统数据库中的账户管理、客户信息、报表管理、交易 信息等内容的备份,(D) A 纸质介质 B 电子介质 C 磁带介质 D 不可更改的介质 5、对于存在未按规定履行客户身份识别身份、未按规定保存客户身 份资料和交易记录,未按规定报送大额和可疑处罚措施不包括(D?) A、依法对被检举单位处以罚款 B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处以 罚款 C、对负责人员予以纪律处分 D、建议保险监督管理部门机构取消责任人员任职资格或者禁止其从 事有关金融行业工作

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17 、被检查单位可以就检查发现的问题做出解释,对检查组初具的 《执法检查事实认定书》,可以在规定时限内提出( A )检查组必须予 以核实。
A 陈述和申请变意见 B 口头建议 C 抗议 D 拒绝签字 1、保险业金融机构存在(C)违法行为,中国人民银行依法责令限 期 改正,情节严重的,依法对被检查单位、直接负责的董事、高级管 理人员和其他直接责任人员处以罚款,并可建议保险监督管理机构对责 任人员予以纪律处分,取消任职资格或者禁止其从事有关金融行业工 作。 A、未按规定建立反洗钱内部控制制度 B、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作 C、未按规定保存客户身份资料和交易记录 D、未按规定对职工进行反洗钱培训 2、恐怖融资界定始终遵循的原则是(A) A、最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源 B、最大程度上控制对恐怖融资的打击面 C、最小化恐怖融资的工作成本 D、有效遏制恐怖活动 3、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》([2014]第 1 号令), 涉恐资产冻结名单由(B)发布。 A、中国人民银行 B、公安部

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C、最高人民检察院 D、最高人民法院 4、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的收集、分析工作的机构 是(B) A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、中国人民银行各分支机构 D、公安机关 5、在财险业务的理赔环节中,保险公司需要对被保险人、受益人或 投保人支付或返还资金,也存在较大的洗钱风险,以下哪种属于财险业 务理赔环节的洗钱风险(A) A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托 他人代领 B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符 C、缴款对象异常,由第三人代缴保费 D、趸缴大额保费 6、金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据中国人民银行或 者其(A)一级分支机构的调查要求,对有关可疑客户及可疑交易的情 况配合进行调查和反馈。 A、省 B、地(市) C、县(市) D、以上都对 7、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由中国人 民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的,处 (C)以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责 任人员,处一万元以上五万元以下 A、五万元以上二十万元

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B、五万元以上五十万元 C、二十万元以上五十万元 D、五十万元以上五百万元 8、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的, 对金融机构处(A)罚款 A、20 万元以上 50 万元以下 B、20 万元以上 200 万元以下 C、50 万元以上 200 万元以下 D、50 万元以上 500 万元以下 2、金融机构有合理理由怀疑客户或其交易对手、相关资产涉及恐怖 活动组织及恐怖活动人员的,应当(B) A、立即对恐怖活动组织拥有或控制的资产采取冻结措施 B、根据中国人民银行的规定报告可疑交易 C、立即对恐怖活动人员拥有或控制的资产采取冻结措施 D、立即对恐怖活动组织与他人共同拥有或控制的资产采取冻结措施 3、金融机构应根据(B)方法,决定采取客户尽职调查措施的程度。 A、合规方法 B、风险为本方法 C、合规与风险并重 D、风险测试方法 5、被查单位不配合反洗钱现场检查,需要承担的法律责任不包括(C) A、由中国人民银行已发责令限期改正 B、对被查单位及直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员处以罚款

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C、由中国人民银行责令被查单位停业整顿或者吊销其经营许可证, 责令金融机构给予相关责任人员纪律处分,或者依法取消其任职资格、 禁止其从事有关金融行业工作
D、构成犯罪的,依法追究刑事责任 6、保险业金融机构与身份不明的客户进行交易或者为考核开立匿名 账户、假名账户,中国人民银行依法责令限期改正,情节严重的,依法 对被检查单位、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员(A),并可建议保险监督管理机构对责任人员予以()、取消任 职资格或者禁止其从事有关金融行业工作。 A、处以罚款,纪律处分 B、处以罚款,行政处分 C、进行警告,纪律处分 D、进行警告,行政处分 7、对恐怖活动组织、恐怖活动人员与他人共同拥有或控制的资产采 取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或确定份额的,金融 机构应当(C)采取冻结措施。 A、不 B、根据实际情况 C、一并 D、待分割或份额确定后 8、从经济理性分析,以下哪个客户的交易不合理(A) A、在退保损失较大时,将趸缴保单提前退保(投保一年以内),尤 其是以现金支付的保单 B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户 C、由第三方以支票形式支付保费,特别是在第三方与客户无明显关 系的情况下 D、客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款

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9、根据档案保管期限的有关规定,哪一项不需要主管领导审批。(A) A、档案资料归档 B、对档案作初步鉴定 C、确定档案的存毁 D、应销毁处理的档案 10、反洗钱调查涉及案件线索的,金融机构应做到(C),应按照规 定严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手续。 A、知密时间最短化 B、知密场所最小化 C、知密范围最小化 D、知密人员最少化 10、金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施,如(BCD)等, 防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、泄露。 A 多人保管 B 多介质保存 C 异地备份 D 规范调阅流程 1、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工 作时,应与受托机构签订(C),并由高级管理层批准。+1 A、代销合同 B、合作协议 C、书面协议 D、职责分工书 2、金融机构发现客户为外国政要的,风险等级划分为(B)+1 A、较高 B、高 C、一般 D、低 3、金融行动特别工作组秘书处设在(A) A、法国巴黎 B、英国伦敦 C、美国华盛顿 D、日本东京 4、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动,这三项措施不包括一下 哪一项(C)

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A、建立客户身份识别制度 B、客户身份资料交易记录保存制度 C、持续的员工培训制度 D、大额交易和可疑交易报告制度 5、下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是(C)+2 A、金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构 B、为满足反洗钱工作需要,最好由一级部门来做牵头部门 C、职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性 D、明细的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础 6、以下哪些情况,保险公司在订立保险合同时,应对客户身份进行 识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 (A) A、单个被保险人保险费金额人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 B、保险费金额人民币 20 万元以上或者外币等值 1 万美元以上且以 转账形式缴纳的保险合同。 C、单个被保险人保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以下且以现金形式缴纳的人身保险合同 D、保险费金额人民币 10 万元以下或者外币等值 1 万美元以下且以 转账形式缴纳的保险合同 7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的,客 户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该 (C) A、继续为客户办理业务 B、采用临时冻结账户

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C、中止为客户办理业务 D、不予理睬 8、国际保险监管官协会成立于(B)年 A、1990 B、1994 C、2003 D、2006 9、联合国大会是在(B)年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资 助的国际公约》 A.1998 年 B、1999 年 C、2001 年 D、2003 年 10、洗钱的(B)阶段的首要目的是隐藏,是为了达到模糊其性质、 来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。+1 A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、汇总阶段 11、目前,反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)部门+1 A、19 B、23 C、26 D、25 12、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性,金融机构应采取以下 哪项措施(B) A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级 D、唯一不变的客户风险等级分类 13、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是(D) A、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策 B、指导、协调各部门反洗钱工作 C、协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题 D、制定绩效考核指标

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14、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采 取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法 要求的客户身份识别措施的,由此所产生的责任由(B)来承担。+1
A、第三方 B、该金融机构 C、不承担责任 D、客户自己承担 15、下列哪个阶段是洗钱行为的首要阶段(A)+1 A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、分离阶段 16、对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易,保险公司应 当 (A) A、分别提交大额交易和可疑交易报告 B、只提交大额交易报告 C、只提交可疑交易报告 D、两个报告均不需要提交 17、在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户 身份识别措施,关注客户及其日常(C) A、资金来源 B、经济状况 C、经营活动 D、资金用途 18、我国关于洗钱犯罪主体的规定,下列说法正确的是(A) A、法人可以构成洗钱犯罪主体 B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体(这项不选) D、上游犯罪嫌疑人审判之前,洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认 定(不选)

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19、《打击跨国有组织犯罪公约》由(A)发布 A、联合国 B、亚太反洗钱组织 C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融 资组织 20、《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反 洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直 接负责的(C)给予纪律处分。+2 A、反洗钱领导小组组长 B、反洗钱专干 C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D、其他直接责任人员 21、金融机构应对内部控制负有责任的人员是(D)+1 A、高级管理人员 B、中级管理人员 C、一般员工 D、管理层级一般员工 22、FATF 的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导下文件,对各 国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。+1 A、反洗钱与反恐怖融资建议 B、不合作国家和地区名单 C、洗钱类型报告 D、最佳实践报告 23、(D)年,中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。 A.1998 B、2001 C、2013 D、2003 24、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构 为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的(B)+2 A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 25、客户身份识别应遵循的原则不包括(D)

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A、全面性 B、持续性 C、重点识别 D、审慎性 27、1997 年,亚太反洗钱组织包括南亚、东南亚、东亚及南太平洋 地区的(B)个成员国家和地区 A、40 B、41 C、42 D、43 28、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构 保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每 (B)进行一次审核。 A、季度 B、半年 C、一年 D、两年 29、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述,正确的是(A)+1 A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改 正 B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出 机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门 或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期 改正 30、我国首次制定《中国反洗钱战略》是在哪一年(C) A、2003 年 B、2006 年 C、2008 年 D、2012 年

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31、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的 真实性、(A)、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。
A、有效性 B、时效性 C、合法性 D、客观性 32、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度, 遵循(D)的原则。 A、认识你的客户 B、见过你的客户 C、熟悉你的客户 D、了解你的客户 33、我国首次制定《中国反洗钱战略》是在哪一年(C) A、2003 年 B、2006 年 C、2008 年 D、2012 年 34、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度不包括(D) A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、反洗钱保密制度 35、按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的 临时冻结措施需经(A)批准可以采取。 A、国务院反洗钱行政主管部门负责人 B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D、国务院总理 36、保险机构应确保客户风险评估工作流程具有(A)或可追溯性。 +2 A、可稽核性 B、可复核性 C、可行性 D、可验证性 37、从形式渊源的角度看,反洗钱法律制度一般不包括(C)+2

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A、立法机关指定的专门反洗钱法律 B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 C、由相关协会出台的规定和办法 D、金融监管部门指定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策 指引 37、我国刑法规定洗钱犯罪的主体是(C) A、单位 B、个人 C、单位或个人 D、单位的法人代表或负责人 38、按照法律规定,(B)有权对金融机构违反反洗钱规定的行为, 依法给予行政处罚。+1 A、国务院 B、中国人民银行 C、公安部 D、金融监管部门 39、反洗钱行政主管依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查 证的行为是(C)。 A、现场检查 B、现场走访 C、反洗钱调查 D、高管约谈 40、亚太反洗钱组织成立于(B)年 A、1995 B、1997 C、2000 D、2003 41、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D) A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作 环节中去 C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关 注的客户名单库和高风险客户识别系统

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D、金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变 42、FATF 于(A)年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》。+1 A、2012 B、2011 C、2010 D、2009 43、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时,应在委托协议中明 确双方在(B)方面的职责,相互间提供必要的协助,相应采取有效的 客户身份识别措施。 A、反洗钱 B、识别客户身份 C、客户洗钱风险 D、客户交易资料保存 44、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是(B) A、洗钱金额的大小不同 B、社会危害性的大小不同 C、洗钱次数的多少不同 D、洗钱的手段不同 45、金融行动特别工作组第四轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估增 加了()(在 A 和 B 之间选) A、合规性评估 B、有效性评估 C、合规和有效性评估 D、合规或有效性评估 46、FATF 于(D)年公布了《预防和打击滥用非营利组织最佳实践 报告》+1 A、2010 B、2011 C、2012 D、2013 47、《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A) A、预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 B、打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

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C、预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯 罪
D、预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯 罪
48、根据反洗钱法规定的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分 类是一项(C)的义务+1
A、应尽 B、反洗钱 C、法定 D、常规 49、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是(B) A、反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门 B、只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门 C、反洗钱领导小组的职责应明确 D、反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作 51、(D)年,FATF 发布了《四十项建议评估方法》,首次提出在 对一国反洗钱状况进行评估时,要求有效性评估与合规性评估并重。 A、2008 年 B、2009 年 C、2012 年 D、2013 年 52、(C)年,联合国安理会通过第 1617 号决议,敦促各成员国全 面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。+1 A、2000 年 B、2002 年 C、2005 年 D、2008 年 53、反洗钱内部控制制度构成的要素不包括(B) A、控制环境 B、人员评估 C、控制活动 D、信息交流 54、(A)是金融机构反洗钱工作的基础工作+1 A、了解客户 B、大额现金交易报告

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C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作 55、按照我国《刑法》的规定,明知是洗钱的上游犯罪所得,有下 列行为不属于洗钱犯罪(D)+1 A、提供资金账户 B、协助将财产转换为现金或者金融票据 C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移 D、犯罪主体利用本人账户转移资金 56、客户在申请解除保险保险合同时,保险公司应当进行客户身份 识别,核对申请人的有效证件或者其他身份证明文件的金额起点是(A) A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币 1 万元 以上或者外币等值 1000 美元以上的 B、退还的保险费或者保险单的现金价值金额为人民币 2 万元以上或 者外币等值 2000 美元以上的 C、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值为人民币 3 万元以上 或者外币等值 3000 美元以上的 D、退保的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币 5 万元 以上或者外币等值 5000 美元以上的 57、FATF 每年发布(C),总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势, 提出防范和打击的工作建议,供各国开展洗钱犯罪类型研究。 A、反洗钱建议 B、不合作国家和地区名单 C、洗钱类型报告 D、最佳实践报告 58、西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一 年

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(A) A、1989 年 B、1992 年 C、1999 年 D、2000 年 59、以严格的银行保密制度而著称的瑞士,接受国际通行的反洗钱 规 则是在哪一年(B) A、2001 年 B、2004 年 C、2008 年 D、2010 年 60、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理 工作时,(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终的法律责 任。 A、受托机构 B、委托机构 C、受托机构和委托机构 D、业务员 61、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是(D) +1 A、实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门 B、合规部门负责牵头支对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情 况进行监督检查 C、业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查 D、内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部 监督检查 62、保险公司在办理(C)时,履行客户身份识别义务时不适用《金 融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》+1

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A、保险业务 B、理赔业务 C、再保险业务 D、财险业务 63、对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有(C) A、属于金融机构内部保密信息 B、直接关系到客户洗钱风险分类 C、不需要对客户保密 D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 64、客户洗钱风险分类的参考指标中,以下说法不正确的是(D)+1 A、客户因素包括个人客户和企业客户 B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、 信誉和外界评论 C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、 所处行业、信用评级以及中介机构的评价等 D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素 65、《反洗钱法》规定,(C)可以根据国务院授权,代表中国政府 与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 A、最高人民法院 B、公安部 C、中国人民银行 D、保监会 66、成立空壳公司是(D)洗钱方式常用的手法。 A、利用银行业洗钱 B、通过证券、保险业洗钱 C、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱 D、通过投资办产业的方式洗钱

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67、在保全退保业务中,对于达到客户身份识别标准的,保险公司 应当要求退保申请人出示(C)或者保险凭证原件、核对退保申请人的 有效身份证件或掐身份证明文件,确认申请人的身份。
A、退保人申请书 B、收益人同意签名书 C、保险合同原件 D、保险合同复印件 68、可疑交易报告通常不包括(D) A、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易 C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D、协助司法机关开展调查的资金交易 69、根据反洗钱客户身份识别规定,保险公司客户身份识别的起点 金额为(B) A、财产保险新契约投保,保险费金额人民币 1 万以上或转账 10 万 以上 B、人身保险新契约投保,单个被保险人保险费金额现金人民币 2 万 以上或转账 20 万以上 C、退保保费或现金价值人民币 2 万元以上的 D、理赔给付金额人民币 2 万元以上的 70、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易, 不得为客户开立匿名账户或(D)+1 A、实名账户 B、联名账户 C、同名账户 D、假名账户

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71、金融机构在设立或新设分支机构时,应当根据自身机构的特点 和经营状况,将哪部法律所要求的的内控制度细化落实到金融机构的具 体管理和业务流程中。(A)+1
A、反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额和可疑交易管理办法 72、我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员。+1 A、2005 B、2006 C、2007 D、2008 73、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪不包括(D) A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 B、恐怖活动犯罪、走私犯罪 C、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 D、税务犯罪 74、下列关于反洗钱内控制度建设方面的说法错误的是(C)。+1 A、反洗钱内控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性 和独立性四大原则 B、对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、等级、留存 等环节 C、反洗钱牵头部门应当全面负责公司的各项反洗钱工作 D、应当制定专门的反洗钱保密规程 75、金融机构应(D)根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等 级,确保客户风险等级符合实际风险情况。

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A、定期 B、不定期 C、长期 D、定期或不定期 77、利用支票开立账户账户进行洗钱属于(A)洗钱方式 A、利用银行业洗钱 B、通过证券业洗钱 C、通过保险业洗钱 D、利用期货、期权洗钱 78、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布 A、联合国 B、亚太反洗钱组织 C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 79、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B) A、大额和可疑交易数据报送 B、客户身份识别 C、客户身份资料和交易记录保存 D、反洗钱监督检查 80、下列关于金融机构信息交流的说法错误的是(C) A、包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种 信息 B、包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息 C、不利于管理层作出正确决策 D、使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用 81、国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是(C)+1 A、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D、《联合国反腐败公约》

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82、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》颁布日期为(A)
A、2007-6-21 B、2008-6-21 C、2008-9-21 D、2007-9-21 83、金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》规定金融机构应当按照(A)原则,妥善保存客户身份资料和交 易记录 A、安全、准确、完整、保密 B、安全、准确、高效、保密 C、及时、准确、高效、保密 D、及时、准确、高效、透明 84、客户与保险公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由 (A)向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告+1 A、银行 B、保险公司 C、保险公司和银行各自 D、保险公司和客户各自 85、(C)年,经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议 在北京召开。 A、2003 B、2012 C、2004 D、2013 86、客户洗钱风险分类的参考指标不包括(D) A、国家或地区因素 B、行业因素 C、业务因素 D、客户性别因素

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87、我国刑法及有关司法解释对洗钱罪作出了明确规定,涉及《中 华人民共和国刑法》的(D)
A、第 191 条 B、第 312 条 C、第 349 条 D、以上三条 88、利用客户自身特点所隐含的风险因素,风险大小通过客户的基 本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于(A) A、客户身份风险因素 B、客户地域风险因素 C、客户行业风险因素 D、客户交易风险因素 89、关于洗钱过程说法中,错误的是(D) A、融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段 B、放置阶段是洗钱行为的首要阶段 C、融合阶段是下一次洗钱的准备阶段 D、放置阶段的首要目的的隐藏 90、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D) A、符合依法经营内在需要 B、符合接受外部监管要求 C、是金融业安全的保障基础 D、是参与国际竞争的唯一要求 92、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候 由全会通过的?(B) A、2012-1-1 B、2012-2-1 C、2003-6-1 D、2004-10-1 93、中国人民银行于(A)成立了中国反洗钱监测分析中心。+2 A、2004-6-1 B、2003-8-1 C、2005-2-1 D、2006-10-1 94、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年

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A、1997 B、1992 C、2013 D、1990 95、合规部门在反洗钱内部监督检查实施过程中的职责是(A) A、牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督 检查 B、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查 C、对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查 D、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况实施外部监督检查 96、金融机构的风险划分标准应报送(B) A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构 97、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是 在 (B) A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1 98、下面(D)不是反洗钱法律制度的发展趋势 A、从单纯打击转向的预防与打击并重 B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

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D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器 扩散
99、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,金融机构 应及时调整其客户风险等级分类并(C)
A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、终止交易 C、报告客户可疑交易行为 D、拒绝交易 100、反洗钱内部控制从静态形式上看包括(B) A、防范、控制、监督和纠正 B、制度、措施、程序和方法 C、指定、评估、组织和实施 D、目标、原则、内容和形式 101、联合国大会是在(C)年通过了《联合国反腐败公约》 A、1999 年 B、2000 年 C、2003 年 D、2006 年 102、2006 年 11 月 14 日发布了《金融机构反洗钱规定》,以下表 述不正确的是(D) A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等 行业的金融机构 B、统一了本外币反洗钱监管体制,结束了本外币返现监管和资金监 测分离的状况 C、规范了反洗钱检查和调查的程序

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D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务 103、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D) A、采集与分析 B、分析与报告 C、采集与报告 D、采集、分析与报告 104、金融行动特别工作组(FATF)在下面哪一年没有对反洗钱《四 十项建议》进行修改(C)+1 A、1996 年 B、2003 年 C、2009 年 D、2012 年 105、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B) A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险 控制效果 D、客户洗钱风险分类是额外要求 106、金融机构在履行客户身份识别义务时,对客户拒绝提供有效身 份证件或者其他身份证明文件的,应当向(B)和中国人民银行当地分 支机构报告 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测分析中心 C、行业监管部门 D、公安部 107、金融行动特别工作 40 项建议最初发布于(A)年 A、1990 B、1996 C、2001 D、2003

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108、金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错 误的,应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的(B)个工作日内 补正。
A、3 B、5 C、7 D、10 109、洗钱的上游犯罪范围日益扩大,基本遵循了(A)的发展脉络。 A、毒品犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪 B、黑社会性质犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪 C、恐怖活动犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪 D、贪污贿赂犯罪—特定犯罪—最广泛的上游犯罪 110、反洗钱内部控制从静态形式上看包括制度、措施、程序和方法 等内容,从动态过程上看不应包括(B) A、事前防范 B、事前控制 C、事后监督 D、事后纠正 1、下列关于反洗钱内部控制制度的要素构成的说法错误的是(C) A 控制环境是指金融机构所创造的内部控制气氛 B 风险评估包括确定和分析金额机构所面临的相关风险 C 信息交流就是指金额机构内部各部门、各分支机构之间传递各种 政策或信息 D 控制活动指为实现内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法 2、以下关于保险业金融机构保密规定说法错误的是(). A.保险业金融机构应当遵守保密规定,做好配合现场检查和行政调 查的保密工作。不得擅自向无关人员透露检查和调查信息

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B.保险业金融机构工作人员因工作需要获得的检查和调查信息,不 得擅自向无关人员透露,但可酌情告知相关客户
C.对依法履行洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息, 应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
D.违反保密规定,泄露有关信息属于违法。甚至严重违法犯罪行为 3、对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有(c) A 属于金融机构内部保密信息 B 直接关系到客户洗钱风险分类 C 不需要对客户保密 D 避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 4、FATF 的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件,对各国 立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。 A 反洗钱与反恐怖融资建议 B 不合作国家和地区名单 C 洗钱类型报告 D 最佳实践报告 5、以严格的银行保密制度而著称的瑞士,接受国际通行的反洗钱规 则是在哪一年(B) A 2001 B 2004 C 2008 D 2010

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6、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是(c) A 金融机构要保存客户观的客户身份资料和交易记录 B 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作 的主观记录和资料 C 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可 D 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理 7、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候有 全会通过的(b) A 2012-1-1 B 2012-2-1 C 2003-6-1 D 2004-10-1 8、对超过保管期限的反洗钱档案,应(B)进行鉴定和销毁 A、及时 B、定期 C、于 10 天内 D、于 1 个月内 9、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在 (b) A 1989-10-1 B 1990-2-1 C 1996-6-1 D 1996-2-1 10、(d)年,中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。 A 1998

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B 2001 C 2013 D 2003 11、2003 年 12 月 27 日,修订后的《中华人民共和国中国人民银行 法》规定未包括(D) A 指导、部署金融业反洗钱工作 B 负责反洗钱的资金监测 C 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行 为”进行检查监督 D 对金融机构高管人员任职资格进行任免 12、公安部 2003 年 12 月 15 日至 2012 年 4 月 6 日共发布了(C ) 批恐怖分子和恐怖组织名单。 A一 B二 C三 D四 13、最早提出反洗钱监管理念并付诸实践的是哪个国家(A )。 A 英国 B 美国 C 德国 D 中国

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14、国际刑警组织于(A)年成立了预防犯罪行动基金工作组,负责 调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相联系的基金的 流动。
A 1983 B 1985 C 1990 D 1995 15、联合国大会是在( C)年通过了《联合国打击跨国有组织犯罪 公约》。 A 1998 年 B 1999 年 C 2000 年 D 2001 年 16、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括(B) A 提高金融机构的风险意识 B 防御外部监管 C 加强金融机构的自我约束和风险管理 D 保证金额机构主动有效地履行反洗钱义务,从而防范洗钱风险 17、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通 知》(银发[2010]48 号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指 导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定,明确了勤勉尽责的履 职要求,以下说法不正确的是(d)

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A 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流 程,有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C 反洗钱监测工作应履盖各险金融业务 D 对于客户准备开展的交易,金融机构及其工作人员发现或有合理 理 由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,不需要提交可疑交易报告。 20、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D ) A 实事求是 B 规范管理 C 严进宽出 D 了解你的客户 1、以严格的银行保密制度而著称的瑞士,接受国际通告的反洗钱规 则是在哪一年(B) A 2001 年 B 2004 年 C 2008 年 D 2010 年 19.依据《中华人民共和国反冼钱法》有关规定,客户交易记录自帐 当年起至少保存(B)年。 A.2 年 B.5 年 C.15 年 D.25 年 18.对客户反洗钱风险分类标准描述,正确的是 (A )

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A 属于保险公司背部保密信息 B 直接关系到客户分先分 C 需要对客户严格保密 D 避免被犯罪分子知 19、保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场检查的过程中, 依法享有的合法权益不包括() A、拒绝检查权(不选) B、对检查事实作出解释或提出申辩意见权 C、监督举报权 D、合规免责权 2、《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A) A 2006-10-31 B 2007-10-31 C 2003-10-31 D2007-1-1 3、对于保险费金额(D)以上且以转账形式缴纳的保险合同,保险 公司在订阅保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人 和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或 者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定 受益人的身份基本信息,并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印 件或者影印件。 A.人民币 1 万以上或者外币等值 1000 美元; B.民币 2 万以上或者外币等值 2000 美元; C.人民币 5 万以上或者外币等值 10000 美元; D.人民币 20 万以上或者外币等值 20000 美元。

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4、下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是(B) +2
A.业务部门的检查一般是在现场执行; B.合规部门的检查主要是在非现场执行; C.合规部门的检查可以是现场,也可以是非现场; D.内审部门一般是通过现场稽核审计。 5、金融行动特别工作组秘书处设在(A)。 A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6、在风险等级的划分居次上,金融机构应明确客户风险等级不少于 (C)。 A.一级 B.二级 C.三级 D.四级 7、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动,这三项措施不包括以下 哪一项(C)。 A.建立客户身份识别制度; B.客户身份资料交易记录保存制度; C.持续的员工培训制度; D.大额交易和可疑交易报告制度。 8、客户洗钱风险分类的参考指标不包括(D)。 A.国家或地区因素;B.行业因素;C.业务因素;D 客户性别因素。 10.根据反洗钱客户身份识别规定,保险公司客户身份识别的地点金 额为(D)。

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A.财产保险新契约投保,保险费金额现金人民币 1 万元以上或转账 10 万以上;
B.人身保险新契约投保,单个被保险人保险费金额现金人民币 2 万 以上或转账 20 万以上;
C.退保保费或现金价值人民币 2 万元以上的; D.理赔给付金额人民币 1 万元以上的。 11、金融机构有以下哪种行为,情况严重的,可以处二十万元以上 五十万元以下罚款(C) A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度; B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作; C.未按照规定发行客户身份识别义务; D.未按照规定对职工进行反洗钱培训。 12、目前,反洗钱部际联席会议成员包括(B)个部门。 A.10;B.23;C.26;D.25。 13、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。 A.5;B.6;C.7;D8。 14、关于风险为本方法的反洗钱基本原则,下列说法不正确的是(C) A.在高风险情形下,金融机构应采取强化措施管理和降低风险; B.在低风险情形下,允许金融机构采取简化措施; C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况,但在低风险 情形下,则允许采取简化措施;

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D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况,则不允许采 取简化措施。
15、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理 工作时,应与受托机构签订(C),并由高级管理层批准。
A.供销合同;B。合作协议;C.书面协议;D.职责分工书。 16、最早受到关注的洗钱活动是在(A)收益方面。 A.毒品犯罪;B.贪污犯罪;C.走私犯罪;D.黑社会性质犯罪。 17、反洗钱内控制度中的核心管理制度不包括(D) A.客户身份识别制度; B.客户身份资料和交易记录保存制度; C.大额交易和可疑交易报告制度; D.反洗钱保密制度。 18、客户身份识别应遵循的原则不包括(D) A.全面性;B.持续性;C.重点识别;D.审慎性。 19、下面(D)不是反洗钱法律制度的发展趋势。 A.从单纯打击转向预防与打击并重; B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大; C.法律所规定的义务主体范围从金融机构应特定非金融机构扩展; D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器 扩散。 20、金融机构在设立或新设分支机构时,应当根据自身机构的特点 和经营状况,将哪部法律所要求的内控制度细化落实到金融机构的具体

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管理和业务流程中。(A) A.反洗钱法; B..金融机构反洗钱规定; C..金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法; D.金融机构大额和可疑交易管理办法。 21、中国于(C)年通过金融行动特别工作级(FATF)的评估,成为 其正式成员 A.2000 年;B.2003 年;C.2007 年;D.2009 年。 22、利用支票开立账户进行洗钱属于(A)的洗钱方式。 A.利用银行业洗钱; B.通过证券业洗钱; C.通过保险业洗钱; D.利用期货、期权洗钱。 23、对于低风险等级客户,各单位应开展持续性的客户身份识别, 关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料,客户信息进行核对更新, 对个人客户,应至少每(D)进行一次集中核对。 A.季度;B.半年;C.一年;D.三年。 24、2001 年,(A)组织发布《金融情报机构间就洗钱案件进行信 息交换的原则》,这个文件对不同国家的金融机构的交换和总体框架、 信息交换的条件、信息交换的适用范围和信息交换的保密进行了原则规 定。

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A.埃格蒙特集团; B.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织; C.亚太反洗钱组织; D.FATA 25、下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是(A) A.只要建立有效的内部的内控体系,就能确保依法经营原则落实到 各业务环节和岗位; B.是符合依法经营内在需要; C.是金融业安全的保障基础; D.可以保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务。 26、《反腐败公约》由(A)发布。 A.联合国;B.亚太反洗钱组织;C.FATF;D.欧亚反洗钱与反恐怖融 资组织。 28、我国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位为(B) A.公安部;B.中国人民银行;C.财政部;D.安全部。 30、国际社会通过第一个打击洗钱犯罪的国际公约是哪一年(A)。 A.1988 年;B.1992 年;C.2001 年;D.2003 年。 31、金融机构应建立合理的客户风险等级划分流程,引导不同条线 参与客户风险评估工作,赋予同一客户在本金融机构(B?)的风险等 级。 A.一定;B.唯一;C.不同;D.相同。

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32、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的 真实性、(A)、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。
A.有效性;B.时效性;C.合法性;D.客观性。 33、《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权(A) A.国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱 调查; B.国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱 调查; C.国务院反洗钱行政主管部门; D.国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱 调查。 34、FATA 在评估各国的反洗钱措施过程中,总结某些国家值得推荐 的反洗钱实践做法,作为(D)推广,为其他国家开展相关工作提供范 本。 A.反洗钱建议; B.不合作国家和地区名单; C.洗钱类型报告; D.最佳实践报告。 35、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督不包括 (C) A.各业务部门的自我监督和评价; B.接受合规管理部门的监督检查;

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C.接受人民银行的反洗钱调查; D.稽核部门开展独立的内部审计。 36、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业 务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分(A)等级。 A.风险;B.客户;C.VIP;D.服务。 37、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是(B) A.金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任; B.内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立; C.内部控制过程是不断发展的; D.内部控制只能为金融机构提供合理保障。 38、国际保险监督官协会成立于(B)年。 A.1990;B.1994;C.2003;D.2006。 39、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括(D) A.合规部门;B.业务部门;C.内审部门;D.培训部门。 40、客户洗钱风险等级分类的原则不包括(B)。 A.全面性;B.间歇性;C.持续性;D.保密性。 41、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采 取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施,第三方未采取符合反洗钱法 要求的客户身份识别措施的,由此产生的责任由(B)承担。 A.第三方;B.该金融机构;C.不承担责任;D.客户自己承担。 42、我国首次制定《中国反洗钱战略》是哪一年(C) A.2003;B.2006 年;C.2008 年;D.2012 年。

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43、对新建立业务关系的客户,保险机构应根据风险评估结果,在 保险合同成立后的(B)个工作日划分风险等级。
A.5;B.10;C.15;D.30。 44、为了预防洗钱和恐怖融资活动,(A)金融机构客户身份识别、 客户身份资料保存和交易记录保存行为,维护金融秩序,根据《中华人 民共和国反洗钱法》等相关法律、行政法规的规定,制度《金融机构客 户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 A.规范;B.规定;C.监督;D.管理。 45、《反腐败公约》由联合国于(A)发布。 A.2003;B.2006;C.2013;D1990。 45、洗钱的(B)阶段的首要目的是隐藏,是为了达到模糊其性质、 来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。 A.放置阶段;B.离析阶段;C.融合阶段;D.汇总阶段。 46、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D) A.符合依法经营的内在需要; B.符合接受外部监管要求; C.是金融业安全的保障基础; D.是参与国际竞争的唯一要求。 47、我国刑法规定洗钱犯罪的主体是(C) A.单位;B.个人;C.单位或个人;D.单位的法人代表或负责人。 48、《反洗钱法》第三十一条规定中,以下表述正确的是(A)

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A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反 洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期 改正;
B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内部机构负责反洗钱工 作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市区的县一级以上机构 责令限期改正;
C.未按规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门 或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正;
D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改 正。
49、按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的 临时冻结措施需经(A)批准可以采取。+1
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人; B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人; C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人; D.国务院总理。 50、客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或的控制客户的自然人, 以及代表其进行交易的人。此外,还包括那些对法人或者法律实体行使 最终有效控制权的人 A.受益人;B.托管人;C.业务经办人;D.授权委托人。 51、下列属于低风险客户的是(C)

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A.外国政要;B.风险较高的特殊行业; C.金融机构;D.来自于贩毒、走私活动严重地区的客户。 52、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理 办法》由(B)制定。 A.中国人民银行;B 中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共 同制定; C.国务院;D.保监会。 53、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度, 遵循(D)的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险。。。。的措 施,了解客户及其交易目标和交易性质,了解实际控制客户的自然人和 交易的实际受益人。 A.客户至上;B.控制风险;C.盈利最大化;D.了解你的客户。 54、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D) A.采集与分析; B.分析与报告; C.采集与报告; D.采集、分析与报告。 55、反洗钱内部控制从静态形式上看包括(B) A.防范、控制、监督和纠正; B.制度、措施、程序和方法; C.制定、评估、组织和实施; D.目标、原则、内容和形式。

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56、(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约。+2 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约; B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约; C.打击跨国有组织犯罪公约; D.反腐败公约。 57、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业 务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分(A)等级。 A.风险;B.客户;C.VIP;D.服务。 58、《反洗钱法》第三十一条规定中,以下表述不正确的是(D) A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改 正 B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出 机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门 或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改 正 5、金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料,属于落实(B) 的要求

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A、完整原则 B、真实原则 C、安全原则 D、从严原则 2、以下哪些客户的基础身份信息存在疑点( C )。 A、由第三方以支票形式支付保费,特别是在第三方与客户无明显关 系的情况下 B、与客户政策行为不相符或明显超出客户财务能力的行为,如客户 投保大保额的趸缴保单(不选) C、保单地址不是客户的永久地址,如使用雇员的住址作为递送交易 文件的地址 D、为同一被保险人购买多张小额保单,各自以现金付费,退保时确 要求将保费退还给第三方 10.以下哪个客户的基础身份信息存在疑点(B)。 A.与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为,如客户 投保大保额的趸缴保单 B.难以得到其帐号的复印件或其他与客户有关文件的单位客户 C.客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款 D.不正常的领取要求,包括将保单利益支付或转移给无明显关系的 人

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1、金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他 身份资料或者身份证明文件,回访客户、(D)、向公安、工商行政管 理等部门核实等措施
A、()侦查 B、()协查 C、()补充通知 D、()实地查访 58、根据人民银行关于实名制的有关规定,下列可以作为实名证件 的是(B) A、学生证 B、临时身份证 C、驾驶证 D、介绍信 44、金融行动特别工作组的主要工作成果(ABCD) A.反洗钱与反恐怖融资建议; B.不合作国家和地区名单; C.洗钱类型报告; D.反洗钱最佳实践报告。 1、(B)年,为了加强各国反洗钱信息交流与合作,部分国家的金 融情报中心成立了一个各国金融情报中心的联合体,称为埃塔蒙特集团 A、1989 年 B、1995 年 C、1999 年 D、2001 年 2、《中华人民共和国反洗钱》发布时间为(A)

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A、2006-10-31 B、2007-10-31 C、2003-10-31 D、2007-1-1 3、金融行为特别工作组秘书处设在(A) A、法国巴黎 B、英国伦敦 C、美国华盛顿 D、日本东京 4、在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于 (C) A、一级 B、二级 C、三级 D、四季、 5、下列关于客户身份资料和交友记录保存制度的说法错误的是 (C) A、金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录 B、金融机构要保存客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主 管记录和资料 C、金融机构实现相关资料的纸质化保存即可 D、金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

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6、金融行动特别工作组(FATF)第一次提出有关反洗钱《四十项建 议》是在那一年?(B)
A、1989 年 B、1990 年 C、1992 年 D、1999 年 7、客户洗钱风险分类的参考指标中,以下说法不正确的是(D) A、客户因素包括个人客户和业务客户 B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、 信誉和外界评价 C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、 所处行业、信誉评级以及中介机构 D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素 8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融 机构发现涉恐资金交易应只向(A)报告。 A、中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构 B、当地反恐部门 C、当地公安机关 D、当地安全机关 10、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是(A) A、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 B、亚太反洗钱组织

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C、FATF D、埃格蒙特集团 12、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是 在(B) A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1 13、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,金融机构 应及时调整其客户风险等级分类并(C) A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、终止交易 C、报告客户可疑交易行为 D、拒绝交易 14、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性。金融机构应采取以下 哪项措施。(B) A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级 D、唯一不变的客户风险等级分类 15、保险公司在办理(C)时,履行客户身份识别义务是不适用< 金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法>

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A、保险业务 B、理赔业务 C、再保险业务 D、财险业务 16、按照《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立反洗钱内部 控制制度,金融机构(B)应当对内控制度的有效实施负责。 A、董事长 B、负责人 C、高级管理层 D、反洗钱领导小组 16 以下哪个客户的资金流动不合理(A ) A 与客户正常行为不符或明显超出客户财务的能力的行为、如客户 投保大保额的缴纳保 B 省份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户 C 在短期多次买保险产品却没有明确的保险需求 D 员工或代理人频繁的接纳缴纳业务,且远超出公司平均水平 17、被查单位部配合反洗钱现场检查,需要承担的法律责任部包括 (C) A 由中国人民银行依法责令限期改正 B 对被查单位及直接负着人的董事、高级管理人员和其它直接责任 人员处以惩罚

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C 由中国人民银行责令被查单位停业整顿或吊销其经营许可证,责 令金融机构给予相关其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
D 构成犯罪的,依法追究刑事责任 17、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》由()裁定。(B) A、中国人民银行 B、中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定 C、国务院 D、保监会 18、关于反洗钱内部控制制度建立独立性的说法错误的是(D) A、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属内部控制制度的指定 和执行部门 B、反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接董事会和高级管理层 报告的渠道 C、反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查 评价 D、可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查 评价 19、金融行动特别工作组(FATF)在()年指定了关于跨越现金携 带的反恐怖融资第九项特别建议(B) A、2001 年 B、2004 年

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C、2005 年 D、2012 年 20、我国反洗钱行政主管部门是(B) A.公安部 B.中国人民银行 C.保监会 D.最高人民法院 21、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的(A)阶段。 A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段 1、金融机构的风险划分标准应报送(B) A、中国银行监督管理委员会 B、中国人民银行 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构 2、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布 A、联合国 B、亚太反洗钱组织 C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

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5、委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时,应在委托协议中 明确双方在(D )方面的反洗钱职责。
A、可疑交易报告 B、宣传培训 C、交易资料保存 D、客户身份识别 6、( B )年,金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本 的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程序》,将风险为本的理 念引入反洗钱工作 A、2003 年 B、2007 年 C、2012 年 D、2013 年 7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑 交易报告标准不包括( D ) A、金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐 怖分子、进行恐怖融资的人相关联的 B、国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐 怖组织和恐怖分子名单 C、中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名 单 D、其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单

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10、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( D ) A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作 环节中去 C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关 注的客户名单库和高风险客户识别系统 D、金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变 11、在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险 单里的现金价值金额为(A)以上的,保险公司应当要求退保申请人出 示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或 者其他身份证明文件,确认申请人的身份。 A、人民币 1 万以上或者外币等值 1000 美元 B、人民币 2 万以上或者外币等值 2000 美元 C、人民币 5 万以上或者外币等值 10000 美元 D、人民币 20 万以上或者外币等值 20000 美元 1、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时,应在委托协议中明确 双方在(B)方面的职责,相互间提供必要的协助,相应采取有效的客 户身份识别措施。 A.反洗钱 B.识别客户身份 C.客户洗钱风险 D.客户交易资料保存

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2、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、 行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基 础上,适时调整风险等级,在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资 监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自于其他国家(地区) 的客户。
A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于 3、金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反 洗钱法律规定的法定风险要素。(A) A、信用 B、地域 C、业务 D、行业 4、按照《反洗钱法》规定,实施预防、监控的行为主体包括(B) A、金融机构 B、金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,也 包括国务院各相关部门 C、特定非金融机构 D、国务院各相关部门 5、根据《反洗钱法》,与客户建立人身保险、信托等业务关系,合 同的受益人不是客户本人的,金融机构(B)的身份证件或者其他身份 证明文件进行核对并登记。 A、可选择对受益人 B、应对受益人

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C、无需对受益人 D、对非法定受益人的受益人 6、下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是(D) A.以防为主; B.打防结合; C.密切合作; D.积极主动。 7、客户洗钱风险分类管理目标不包括(B) A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度; B.对所有客户采取不变的识别程度; C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险; D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据. 8、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应该进行(D) A.客户风险等级划分; B.可疑交易报告; C.大额交易报告; D.客户身份识别。 9、2001 年 10 月,金融行动特别工作组为防范和打击与恐怖主义有 关的洗钱犯罪活动,针对打击恐怖融资,提出了(C)项特别建议。 A.9;B.10;C.8;D.6 10、金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其 他身份资料或身份证明文件、回访客户、(C)、向公安、工商行政管 理等部门核实等措施

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A、最高人民法院 B、公安部 C、中国人民银行 D、保监会 11、反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的(D) A、经营管理 B、风险控制 C、业务流程 D、业绩指标 12、下列关于反洗钱内部监督检查范围说法错误的是(B) A、业务部门的检查范围主要是业务层面 B、业务部门的检查范围主要是机构层面 C、合规部门的检查范围是业务层面或机构层面 D、内审部门的检查范围是业务层面或机构层面 13、金融机构的各项经营管理活动均应当体现“内部控制优先”的 要求,不包括(C) A、要充分考虑各种可能的洗钱风险 B、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内 C、要充分考虑金融机构面临的监管环境 D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应 1、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候由 全会通过的?(B) A、2012-1-1 B、2012-2-1(√) C、2003-6-1 D、2004-10-1 3、下列对反洗钱内部控制制度的监督与纠正的说法错误的是(D)

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A、()监督检查的频率和范围取决于风险评估及相应管理措施的有 效性
B、()监督与纠正是对内部控制制度的建设和运行进行监督 C、()包括各业务部门的自我监督和评价 D、(√)不包括稽核部门开展独立的内部审计 4、反洗钱内部控制的核心是(B) A.有效防范监管风险 B.有效防范洗钱风险 C.有效防范经营风险 D.有效防范管理风险 5、我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括(D ) E、毒品犯罪 F、黑社会性质犯罪 G、贪污贿赂犯罪 H、故意杀人罪 6、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如 金额为(A)以上,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份 证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关 系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其 他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、人民币 1 万以上或者外币等值 1000 美元 B.民币 2 万以上或者外币等值 2000 美元

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C.人民币 5 万以上或者外币等值 10000 美元 D.人民币 20 万以上或者外币等值 20000 美元 2、英国金融服务局(FSA)在 2000 年制定的(D)中第一次提出以 “风 险为基础” 的反洗钱风险监管理念。 A.《银行保密法》 B.《禁止洗钱法律范本》 C.《爱国者法案》 D.《新千年的新监管者》 7、保险业金额机构配合开展反洗钱行政调查中享有的权利不包括 (A) A、调查内容涉及保险业金融机构商业机密,保险业金融机构有权拒 绝调查 B、询问笔录应当被询问人核对,记载有遗漏或者差错的,被询问人 可以要求补充或更正 C、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四 十八小时后,未接到侦查机关继续冻结通知的,有权立即解除冻结 D、中国人民银行违法进行调查或者采取强制措施,侵犯保险业金融 机构合法权益的,保险业金融机构有权获得救济 1、金融机构的反洗钱内部控制与日常经营管理关系的(B)

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A.相互独立;B.相互结合;C.内部控制高于日常经营管理;D.日常 经营管理高于内部控制。
2、我国负责反洗钱资金监测的机构是(B) A.公安部;B.中国人民银行;C.财政部;D.安全部。 3、关于反洗钱内控制度建设独立性的说法错误的是(A) A.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属于内部控制制度的制 定和执行部门; B.反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理 层报告的渠道; C.反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查 评价; D.可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查 评价。 5、下列对于反洗钱内部控制制度的监督与纠正的说法错误的是(D) A.监督检查的频率和范围取决于风险评估及相应管理措施的有效 性; B.监督与纠正是指对内部控制制度的建设和运行进行监督; C.包括各业务部门的自我和评价; D.不包括稽核部门开展独立的内部审计。 6、下列对可疑类客户采取的风险的控制措施不恰当的为(A) A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识 别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行处理;

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B.在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加 强监控其日常各项交易情况和错作行为;
C.对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行全面审核, 审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级;
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可 疑交易,应持续进行报告。
7、下列关于金融机构反洗钱内部控制的说法正确的是(C) A.只有管理层需要对内部控制负有责任; B.内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立; C.内部控制过程是不断发展的; D.内部控制能为金融机构提供绝对保障。 8、金融行动特别工作组(FATF)在(B)年制定了关于跨境现金携 带的反恐怖融资第九项特别建议。 A.2001 年;B.2004 年;C.2005 年;D.2012 年。 6、下列关于洗钱的危害性的说法中,错误的是(D) A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动 B.洗钱严重危害经济的健康发展 C.洗钱助长和滋生腐败 D.洗钱只是掩饰、隐瞒犯罪所得,不影响社会的正常运行 7、在反洗钱内部控制制度建设上,金融机构总部的职责不包括(C) A.负责制定反洗钱内部控制制度框架 B.负责从操作、执行角度着手,制定贯彻落实规程

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C.负责工作任务的分解 D.负责制定工作目标、落实标准 8、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》 (银发[2010]48 号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指 导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定,明确勤勉尽责的 履职要求,以下说法不正确的是(D) A.金融机构逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程, 有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作; B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环 节; C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务; D.对于客户准备开展的交易,金融机构及其工作人员发现或有合理 理由怀疑其涉及洗钱。恐怖融资的,不需要提交可以交易报告。 9、金融行动特别工作组成立于(B)年的西方七国首脑会议。 A.1988 B.1989 C.1990 D.1991 10、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的 核心措施是(A) A.可疑交易报告制度 B.大额交易报告制度

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C.客户身份识别制度 D.交易记录保存制度 1、按照《反洗钱法》规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时 冻结措施的最长期限为(B)小时。 A、60 B、48 C、24 D、72 4、下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是(A) A、可以杜绝洗钱行为 B、可以加强金融机构的自我约束和风险管理 C、可以提高金融机构的风险意识 D、可以防范洗钱风险 5、 在被保险人或受益人要求保险公司赔偿或赔付保险金时,如金 额为(A)以上,保险公司应当核对被保险人或受益人的有效身份证件 或其他身份证明文件,确认被保险人,受益人或投保人之间的关系,登 记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或其他身份证 明文件的制度 A、人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元 B、人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元 C、人民币 5 万元以上或者外币等值 10000 美元 D、人民币 20 万元以上或者外币等值 20000 美元 6、我国保险监督协会成立于()年 A、1990 B、1994 C、2003 D、2006

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9、金融行动特别工作组 FATF 在下面那一年没有对反洗钱《四十项 建议》进行修改(C)
A、1996 年 B、2003 年 C、2009 年 D、2012 年 10、《金融机构反洗钱规定》中明确了保险保险机构应当履行的反 洗钱三大核心义务,即(A) A、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可以 交易报告 B、客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范 C、合法深慎 11、(B)将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪 A、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 B、禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C、打击跨国有组织犯罪公约 D、反腐败公约 12 、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的,情节严重的, 处(A) A、20 万元以上 50 万元以下罚款 B、15 万元以上 40 万元以下罚款 C、10 万元以上 30 万元以下罚款 D、5 万元以上 20 万元以下罚款 13、《反洗钱法》第三十一条规定中,以下表述正确的是(A)

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A、金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反 洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期 改正;
B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内部机构负责反洗钱工 作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市区的县一级以上机构 责令限期改正;
C、未按规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门 或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正;
D 、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反 洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期 改正。
14、在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的 审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是(C)原则
A、全面性 B、持续性 C、重点意识 D、审慎性 16、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的 核心措施是(A) A、可疑交易报告制度 B、大额交易报告制度 C、客户身份报告制度 D、交易记录保存制度 1.在保存方式上,首先要求金融机构应当建立数据信息安全(A)制 度。

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A.备份 B.审批 C.备案 D.核查 2.金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当真实、准确。资料 发生变更的,(B) A.要调高客户风险等级 B.应当及时更新、保存 C.必须停止为客户办理业务 D.应当将客户开立的账户销户 3.客户洗钱风险分类的参考指标中,以下说法不正确的是(D) A.客户因素包括个人客户和企业客户 B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、 信誉和外界评价 C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范 围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等 D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素 4.下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式的是(D) A.通过贩卖毒品筹集资金 B.打着宗教的幌子,向本民族个体经营商户收取“保护费” C.进行非法宗教活动,并要求信教群众捐款,作为恐怖组织活动经 费

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D.利用宗教名义,或贯以宗教课税的行形式获取钱财和物品 5.金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善 管理(D)等文件资料和数据。 A.客户身份证原件 B.交易监控录像 C.交易录音资料 D.客户身份资料、交易记录 二、下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗钱手法(B) A 投保人要求用大额现金缴保费 B 单位通过购买团体保险的方式,为少数成员购买高额保单,然后 退保并将退保金转制至个人账户 C 短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 D 客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第 三人 17 依据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定,客户交易记录自记 账当年起至少保存(B)年。 A 2年 B 5年 C 15 年 D 25 年 3、《金融机构反洗钱规定》中明确了保险机构应当履行的反洗钱三 大核心义务,即(A)

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A、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑 交易报告
B、客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范 C、合法审慎、保密、与司法机关全面合作 D、依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资 三、多选题 1、金融机构预防洗钱的主要措施包括(ABCD) A、客户身份识别制度 B、大额交易报告制度 C、可疑交易报告制度 D、记录保存制度 3、识别客户身份异常的主要技巧有(D) E、注意客户关键信息 F、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性 G、查看客户风险等级 H、要摸清客户的交易动机 3、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的(ABCD) A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其 他资料 4、金融机构在客户身份资料和交易记录保存上应确保交易数据的 (ABC) A、安全 B、准确 C、完整 D、及时

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5、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》([2014]第 1 号令), 应冻结的资产包括恐怖活动组织和恐怖活动人员(ABC)的有关资产。
A、所持有 B、所管理 C、所控制 D、所牵涉 6、出现以下哪些情况,保险业金融机构可以拒绝接受反洗钱现场检 查。(ACD) A、检查组人员仅有 1 人 B、检查组人员仅有 2 人 C、检查组未依照程序出示执法证 D、检查组未依照程序出示检查通知书 7、恐怖组织筹集资金的合法渠道主要有(ABCD) A、通过恐怖组织所有的或控制的慈善机构或合法企业,获得的收益 部分或全部被用来作为支持恐怖活动的资金来源。 B、通过利用宗教名义,或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品 C、暴力恐怖分子个人的积蓄、收入 D、先富起来的少部分具有极端宗教思想的人群,将其经营活动过程 中的合法收入提供给恐怖组织作为活动经费 8、被检查单位及其工作人员接受检查组的询问后,有权对《执法检 查询问笔录》所记录的内容进行核对,发现《执法检查询问笔录》有错 误或者有遗漏的,可以(ABC) A、拒绝签字 B、向检查组提出更正意见 C、向检查组提出补充意见 D、不予关注

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1、国际社会反恐斗争经验表明,恐怖主义的资金支持主要来源有 (ABCD)
A、通过贩毒、走私等有组织犯罪获取非法收益 B、通过军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益 C、利用商业组织从事经营活动 D、利用非营利性组织募集资金或接受支持者赞助获取合法收益 3、以下哪些客户的基础身份信息存在疑点(ABCD)。 A、投保人将保单转让给不相关的第三方,且没有合理理由 B、身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户 C、保单地址不是客户的永久地址,如使用代理人的办公地点作为递 送交易文件的地址 D、客户的通讯地址在保险公司的经营区域之外,并且调查发现客户 的家庭电话无法接通 3、以下关于金融机构依法享有的监督举报权说法正确的有(ABCD) A、被检查单位可以对中国人民银行的执法检查行为进行监督 B、被查单位发现检查组及其检查人员利用职权谋取私利,可依法举 报和反映 C、被查单位发现检查组及其检查人员提出与反洗钱工作无关的要 求,可依法举报和反映 D、被查单位发现检查组及其检查人员泄露检查中知悉的被检查单位 的商业秘密,可依法举报和反映

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4、在完整原则中,金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当 (ABCD),能够还原客户身份识别的全部过程和结果,足以再现客户交 易的全貌,不得缺失、遗漏。
A、真实 B、全面 C、完整 D、准确 5、反洗钱调查分为哪几种类型。(AB) A、现场调查 B、书面调查 C、电话调查 D、口头调查 6、金融机构在客户身份资料与交易记录保存保存环境上,对于磁带、 光盘、硬盘等介质应注意哪些方面。(CD) A、防霉 B、防蛀 C、防磁 D、防潮 7、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银 发[2008]391 号)从反洗钱内控制度建设、客户身份识别、资金监测等 防霉对金融机构反洗钱工作提出了具体要求,包括(ABCD) A、细化反洗钱操作规程,加强反洗钱方面的审计,完善反洗钱内部 操作规程 B、强调持续识别,强调客户身份识别尽职调查,有效预防洗钱风险 C、明确《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际收益人” D、金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作 8、以下哪些客户的资金流动不合理(ABCD)。 A、由第三方以支票形式支付保费,特别是在第三方与客户无明显关 系的情况下 B、与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为

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C、客户以前投保的都是金额较小的期缴产品,但突然购买趸缴的大 额保单
D、为同一被保险人购买多张小额保单,各自以现金付费,退保时却 要求将保费退还给第三方
9、以下哪些法律法规中,规定了利用反洗钱机制制止恐怖融资的针 对性措施(ABCD)
A、《反洗钱法》 B、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 C、全国人大常委《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》 D、《刑法修正案(三)》 10、金融机构在落实客户身份识别制度过程中,必须始终坚持“五 性”原则,即真实性、有效性、(ABC)五大原则,并贯穿于客户身份 识别的相关流程中。 A、完整性 B、持续性 C、差异性 D、特殊性 11、反洗钱内部控制要达到预期的效果应当结合金融机构的(ABC) A、经营管理 B、风险控制 C、业务流程 D、业绩指标 12、识别客户身份异常的主要技巧,不包括() A、注意客户关键信息 B、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性 C、查看客户风险等级 D、要注意客户的非正常行为

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1、金融行动特别工作组(FATF)在 1990 年提出了有关反洗钱的《四 十项建议》,要求各国政府加强反洗钱国际合作,包括(ABCD)
A、反洗钱情报交流 B、洗钱犯罪调查 C、非法资金追查、冻结 D、人员引渡 2、金融行动特别工作组(FATF)提出的反洗钱有效性评估的直接目 标,包括以下哪些方面(ABC)+1 A、通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险 B、组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域, 或能被上述机构发现并报告 C、发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁,惩处犯罪分子并剥夺其相关资 产和非法收益 D、反洗钱和反恐怖融资法律法规满足 FATF 要求 3、亚太反洗钱组织的职责包括(ABCD) A、通过系统的洗钱类型分析,提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类 型的认识 B、监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况 C、向成员国提供技术支持 D、评估成员国执行反洗钱标准情况 4、金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门,这些部门包括 () A、反洗钱牵头部门 B、反洗钱检查部门 C、所有业务部门 D、与反洗钱相关的业务部门

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5、联合国禁毒署的全球反洗钱计划包括(ABC) A、向各国政府提供反洗钱方面的技术支持 B、管理国际反洗钱信息网络 C、管理反洗钱国际数据库 D、毒品控制 6、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法》,金融机构应当保存的客户身份资料包括(ABCD) A、记载客户身份信息的记录和资料 B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 A、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 B、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件 7、2012 年 2 月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、 恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF 建议》,对下列哪些事项进行了 修订(ABCD) A、将税务犯罪增列为上游犯罪 B、明确提出实施风险为本方法 C、增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准 D、增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖 融资制度的要求 9、金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》规定金融机构应当按照(ABCD)原则,妥善保存客户身份资料和交 易记录+1 A、安全 B、准确 C、完整 D、保密

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10、保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下 哪些原则(ABCD)
A、风险相当原则 B、全面性原则 C、保密原则 D、动态管理原则 11、下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有(ABC) A、利用银行业洗钱 B、通过证券业和保险业洗钱 C、利用期货、期权洗钱 D、通过买卖彩票和奖券 13、某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部,综合 部是一个二级部门,而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门,对于 这种设置的分析正确的有(ABD) A、二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难 B、职级上的不对等不便于牵头部门开展反洗钱工作 C、要满足反洗钱工作的需要,反洗钱领导小组的成员单位也应为二 级部门 D、要满足反洗钱工作的需要,最好由一级部门来做牵头部门 14、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述,正确的是(ABC) A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改 正 B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出 机构责令限期改正

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C、未按规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门 或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改 正
15、金融机构特别工作组(FATF)在对阻止犯罪收入和支持恐怖主 义的资金进入金融体系和其他领域,或能被上述机构发现并报告方面进 行有效性评估,包括以下哪些具体内容(ABD)
A、监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹 配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面,采取适当的监管、监测和管理 措施
B、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反 洗钱和反恐怖融资预防措施,并上报可疑交易报告 C、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据,推动打击犯罪及 犯罪资产的行动 D、防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资,并确保主管部门 顺利获取其受益所有权信息 16、客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份、有关信息包 括(ABCD)+1 A、姓名或者名称 B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 C、注册资本 17、关于《金融机构反洗钱规定》,以下表述正确的是(ABCD)

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A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等 行业的金融机构
B、统一了本外币反洗钱监管体制,结束了本外币反洗钱监管和资金 监测分离的状况
C、规范了反洗钱检查和调查的程序 D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务 18、金融机构对先前获得的客户资料的(ACD)存在疑点的,应重新 识别客户身份+2 A、真实性 B、统一性 C、有效性 D、完整性 19、对正常类客户可以采取哪些标准型尽职调查措施(ABCD) A、按照本机构客户身份识别的一般措施,审核客户身份证明文件和 资料等,并按照正常业务处理程序进行办理 B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审 核结果更新客户身份信息资料,调整客户风险等级,审核时间不超过 2 年 C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身 份资料的审核,并调整风险等级 D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常 情况,应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险等级进 行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的, 应报告可疑交易

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20、2008 年,我国首次指定的《中国反洗钱战略》(2008-20120,) 提出了 2008-2012 年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)
A、在 2012 年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制 B、建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系 C、建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网 D、有效防范、打击洗钱等犯罪活动,维护正常的金融管理秩序,保 障国家利益和经济安全 21、一个典型、完整的洗钱过程包括(ABC)+1 A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、汇总阶段 22、金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标(ABC) A、向全球所有国家和地区推广反洗钱网络 B、在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议 C、关注洗钱犯罪手段发展趋势,探讨反洗钱措施 D、对成员国开展互评估活动 23 、 下 列 哪 些 措 施 是 对 正 常 类 客 户 采 取 的 标 准 型 尽 职 调 查 措 施 (ABCD)+2 A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文 件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理 B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审 核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级。 C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身 份资料的审核,并调整风险等级。

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D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常 情况,保险应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进 行全评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应 报告可疑交易。
25、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职 调查措施有(ABCD)+2
A、确立客户身份并利用可靠的,独立来源的文件,数据或信息来验 证客户身份
B、确立受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机 构明了受益权人的身份状况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的 措施了解该客户的所有权和控制权结构
C、获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D、对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持 续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况 的认识 26、2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括(ABCD) +1 A.赌场 B、房地产代理商 C、贵金属和宝石交易商、律师、公证人 D、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者 27、出现以下哪些情形的投保客户,不能未经外部风险评估程序直 接定级为低风险。(ABCD)+1

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A、在本保险机构的已缴纳保费金融超过一定限额 B、客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文 件 C、客户涉及可疑交易报告 D、客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保 险机构建立业务关系 28、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,在负责全国的 反洗钱监督管理工作中,应当履行哪些职责。(ABCD)+1 A、组织协调全国的反洗钱工作 B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱 规章 C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、在职责范围内调查可疑交易活动 29、反洗钱内控制度包括(ABCD) A、核心管理制度 B、工作责任制 C、考核评估和内部审计制度 D、宣传培训制度 30、在反洗钱领域发挥作用的国际组织有(ABCD)+1 A、联合国 B、世界银行 C、国际刑警组织 D、FATF 31、下面哪些文件中,包含风险为本的反洗钱工作理念(BD) A、1970 年美国《银行保密法》 B、2000 年英国《新千年的新监管 者》

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C、2001 年美国《爱国者发案》 D、2004 年英国《国家反洗钱张略》 32、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(ABCD)+1 E、毒 品犯罪、和社会性质的组织犯罪 F、恐怖活动犯罪、走私犯罪 G、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪 H、金融诈骗犯罪 33、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度, 遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特 征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施,了解客户及其交易目 的和交易性质,了解实际控制客户的(A)和交易的(D)。 A、自然人 B、法人 C、受益人 D、实际受益人 35、反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC)+2 E、从单纯打击转向的预防与打击并重 F、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 G、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展 H、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩 散 36、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素。(ABCD) A、外国政要、政党遥远、国企高管、司法和军事高级官员 B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C、已经或正在接受行政或司法调查的客户 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

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37、自然人客户的有效身份证包括(ABCD)+1 A、居住在中国境内的 16 周岁以上的中国公民为居民身份证或临时 身份证 B、军人、武装警察尚未申领居民身份证的为军人、武装警察身份证 件 C、居住在境内或境外的中国籍华侨为中国护照 D、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证 38、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施(BCD) A、与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识 别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。 B、在可疑类客户的业务关系存续期,应当全面了解客户的信息,加 强监控其日常各项交易情况和操作行为。 C、对于可疑类客户,保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况 进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险 等级。 D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可 疑交易,应持续进行报告。 39、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门包括(ABC) A、合规部门 B、业务部门 C、内审部门 D、培训部门 40、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是 洗钱常用方式之一,被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征 (ABCD)+1

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A、有严格的银行保密法 B、有严格的公司保密法 C、有宽松的金融规则 D、有自由的公司法 41、客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面(BC) A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高 风险控制效果 D、客户洗钱风险分类是额外要求 42、金融行动特别工作组(FATF)在 1990 年提出了有关反洗钱的《四 十项建议》,包括(ABCD) A、要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪 B、要求各国政府加强反洗钱金融监管 C、要求各国政府建立金融情报中心 D、要求各国进行反洗钱国际合作 43、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述,不正确的是(AB) +1 A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改 正 B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出 机构责令限期改正

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C、未按规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门 或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改 正
44、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括(ABC) B、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、反洗钱保密制度 45、根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗 钱行政主管部门可以进行罚款(ABC)+1 A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定,泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 46、国际保险监督官协会的宗旨是(ABCD)+2 A、指定全球保险监管的知道原则和标准 B、维护国际保险市场稳定和保护投保人利益 C、促进全世界范围内保险业监管者的合作 D、加强保险业监管方与其他金融市场监管方之间的协作 47、请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有 (ABCD)+1 A、公司总经理 B、公司主管反洗钱工作副总经理

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C、反洗钱主管部门经理 D、反洗钱具体工作人员 48、对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是(ABCD) A、属于保险公司内部保密信息 B、直接关系到客户风险分类 C、需要对客户严格保密 D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 49、金融机构在履行客户身份识别义务时,下列哪些行为属于可疑 行 为(ABCD) A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 C、采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有 效性、完整性的 D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为 51、通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD) A、成立空壳公司 B、向现金密集行业投资 C、货币走私 D、利用财务公司、律师事务所等机构进行洗钱 52、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督包括 (ABC) A、各业务部门的自我监督和评价 B、接受合规管理部门的监督检查 C、稽核部门开展独立的内部审计

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D、人力部门开展的绩效考核 53、目前世界上的国际金融监管组织有(ABCD)。+1 A、巴塞尔银行监管委员会 B、国际证监会组织 C、国际保险监督官协会 D、离案银行业监管集团 54、保险公司反洗钱组织架构包括(ABCD) A、总部反洗钱合规官 B、反洗钱合规管理部门合规专员、情报专员 C、分值机构反洗钱合规管理部门 D、其他相关部门合规员 55、划分客户风险等级时,需考虑以下哪些因素(BCD) A、客户性别 B、是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 C、行业类型 D、是否为外国政要 56、以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容(ABC) A、在高风险情形下,金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B、在低风险情形下,允许采取简化措施 C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况,则不允许采 取简化措施 D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况,但风险较低, 则允许采取简化措施 57、对具有下列哪些情形之一的客户,保险机构可直接将其定级为 最高风险(ABCD) A、客户被列入我国发布或成人的反洗钱监控名单及类似监控名单

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B、客户利用虚假证件办理业务,或在代理他人办理业务时使用虚假 证件
C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员 D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录,或 者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注或者设计权威媒 体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的 58、反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则是(ABCD)+1 B、全面性原则 B、审慎性原则 C、有效性原则 D、独立性原则 59、可疑交易报告通常可分为(ABC) A、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易 C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D、协助司法机关开展调查的资金交易 60、金融机构的各项经营管理活动均应当体现“内部控制优先”的 要求,包括(ABD) E、要充分考虑各种可能的洗钱风险 F、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内 G、要充分考虑金融机构面临的监管环境 H、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应 61、客户投保以下哪些产品,保险公司必须开展外部风险评估程序 (ABD)+1 A、投资型保险产品 B、网络渠道销售的大额保险产品

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C、政策性大病补充医疗保险等产品 D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品 62、2003 年 12 月 27 日,修订后的《中华人民共和国中国人民银行 法》规定中国人民银行(ABC) A、指导、部署金融业反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测 C、有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行 为”进行检查监督 D、对金融机构高管人员任职资格进行任免 63、《中国人民银行法》规定,中国人民银行对金融机构违反反洗 钱义务的行为拥有哪些权利(AB)。 A、行政处罚权 B、建议处分权 C、责令停业整顿 D、吊销经营许可证 64、客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD) A、全面性 B、定性与定量相结合 C、持续性 D、保密性 65、中国的反洗钱组织体系包括(ABCD) A、反洗钱监管部门 B、司法部门 C、被监管机构 D、行业自律组织 66、建立反洗钱内部控制制度的作用有(ABCD) A、提高金融机构的风险意识 B、加强金融机构的自我约束和风险管理

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C、保证金融机构主动有效的履行反洗钱义务 D、确保金融机构各项业务的稳健运行 67、做好反洗钱工作的重要意义包括(ABC)+1 A、做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要 B、做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要 C、做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要 D、做好反洗钱工作是提高货币服务业的金融透明性的需要 68、《反洗钱法》第三十一条规定,金融机构有下列行为之一的, 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上的派出 机构责令限期改正,情节严重的,处二十万元以上伍拾万元以下罚款, 并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员,处一万元以上五 万元以下罚款。(ABCD) A、未按规定履行客户身份识别义务 B、未按规定保存客户身份资料和交易记录 C、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告,或与身份不明的客 户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户 D、违反保密规定,泄露有关信息,或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查, 或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料 70、上报大额交易报告,对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义 包括(ABCD) A、通过对大额交易的宏观分析,可以帮助确定反洗钱需要关注的行 业、区域和交易种类等

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B、通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析,有利 于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
C、在反洗钱调查和侦查过程中,可以提供资金去向的有关线索 D、通过对大额交易的交叉分析核对,有利于反洗钱信息中心主动发 现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。 72、金融机构与客户的业务关系存续期间,金融机构应当重新识别 的主要情形包括(ABCD) A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、 身份证件号、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B、客户行为或者交易情况出现异常的 C、客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪 嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 73、对于高风险客户,保险公司应了解哪些方面的信息(ABCD) A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况或者经营状况 75、金融机构划分客户的洗钱风险等级时,应考


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